4 نصائح لبناء محفظة استثمارية متنوعة -عبدالله محمد الحربي @ABMHarbi
الخميس, 28 سبتمبر 2023
No Result
View All Result
صحيفة مال
  • الرئيسية
  • أعضاء مجالس الإدارات
  • مال Think Tank
  • 5 سنوات برؤية
  • الأخبار الاقتصادية
  • VIP
  • عقار
  • تقارير
  • أعمال تك
  • توصيات الاسهم وكبار الملاك
  • مال المدينة
  • English
No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • أعضاء مجالس الإدارات
  • مال Think Tank
  • 5 سنوات برؤية
  • الأخبار الاقتصادية
  • VIP
  • عقار
  • تقارير
  • أعمال تك
  • توصيات الاسهم وكبار الملاك
  • مال المدينة
  • English
No Result
View All Result
صحيفة مال
No Result
View All Result

4 نصائح لبناء محفظة استثمارية متنوعة

07 أغسطس 2022

عبدالله محمد الحربي

FacebookTwitterWhatsAppTelegram

في السابق كان من الصعب بناء محفظة استثمارية متنوعة في السوق السعودي بسبب قلة تنوع القطاعات التي كانت محدودة بقطاع البنوك والتأمين والبتروكيماويات والاسمنت وقليل من التجزئة والصناعة والاتصالات وكانت تتميز الشركات القابلة للاستثمار بوصلها لمرحلة النضج حيث يصعب تطعيم المحفظة الاستثمارية بشركات ذات النمو.

اليوم اختلف الأمر تماما ، نشاهد تنوع في القطاعات فلدينا القطاع الصحي وقطاع التقنية الذي يتميزون بالنمو العالي وقطاع صناديق الريت الذي يتميز بالتوزيعات المنتظمة والصناديق الاستثمارية المتداولة التي تتميز بقلة المخاطر وشركات متعددة مميزة في قطاعات التجزئة والصناعة وحتى قطاعات جديدة كشركات المطاعم والاستشارات والشركات الخدمية ذات النمو العالي، بل حتى تطبيقات تقنية مميزة بالإضافة الى سهولة الدخول في الملكية الخاصة  بشركات ناشئة عن طريق منصات التمويل الجماعي .

في هذا المقال سأسرد أربعة نصائح تساعدك في بناء محفظة استثمارية متنوعة تخدم أهدافك الاستثمارية .

اقرأ المزيد

وزارة التجارة والحد من تجاوزات بعض المتاجر الإلكترونية

حديث حول الاستراتيجية الوطنية للصناعة (14)

أهمية الاعتماد على الأنشطة غير النفطية في تنمية الاقتصاد السعودي

  • وزع استثماراتك 

مهما أعجبك سهم معين وكنت متفائل فيه لا تضع أموالك في شركة واحدة أو قطاع واحد لأن كل قطاع يتأثر بعوامل مختلفة قد لا تتوقع حدوثها وأكبر درس هو جائحة كورونا وتأثيرها على القطاع السياحي بشكل كبير الذي كان يتمتع بنمو عالي ومواكب لرؤية 2030 ومع ذلك مازالت تتأثر شركاته بالجائحة حتى اليوم .

التوزيع المثالي :

  • تنوع في الشركات : تملك أسهم في شركات متعددة يحمي محفظتك من مخاطر انخفاض سهم معين أو حتى إفلاسه وزع اسهمك بين الشركات حسب دراستك.
  • تنوع في القطاعات : امتلاكك عدد من الشركات في قطاع واحد فقط لا يحميك من المخاطرة.
  • تنوع في أحجام الشركات : لا تتركز محفظتك على شركات صغيرة فقط أو شركات كبيرة 
  • تنوع جغرافي : من الأفضل عدم تركيز استثماراتك في اقتصاد واحد فقط 
  • تنوع في الأصول : لتقليل المخاطرة نوع محفظتك بأنواع من الأصول سواء اسهم أو أصول عقارية أو نقد أو ملكية خاصة.

يختلف توزيع استثماراتك حسب حجم محفظتك وأهدافك الاستثمارية كل ما زاد حجم المحفظة يكون هناك تنوع أكبر سواء بالقطاعات او حتى تنويع في الدول التي تستثمر بها ، وحتى لو كانت المحفظة صغيرة جدا لا تضع بيضك في سلة واحدة .

مع عدم الإفراط في التنويع الذي سيصعب عليك متابعة أداء استثماراتك ومراقبة النتائج الدورية فمن غير المنطقي الاستثمار في 100 شركة صحيح ان المخاطرة ستقل لكن أيضا العوائد ستكون قليلة.

أيضا راعي ان تكون نسبة معينة من المحفظة عبارة عن نقد بالإمكان ان تنخفض هذه النسبة وقت النمو الاقتصادي وبإمكانك رفعها في أوقات الانكماش أو الركود لكن دائما لا تجعل محفظتك نقد بالكامل ولفترات طويلة .

  • استمر في بناء المحفظة

بناء المحفظة لا يكون في يوم وليلة، بعد تحديد هيكل المحفظة وتوزيع النسب بين القطاعات لا تقوم بالشراء فورا حسب النسب المخطط لها ، قد يكون الشراء على دفعات أفضل طريقة لتقليل المخاطر .

واستمر في إضافة الفائض من دخلك بشكل شهري واستمر في إعادة استثمار التوزيعات والأرباح في زيادة حجم المحفظة حتى تصل الى الحرية المالية التي ستسمح لك الاستمتاع بعوائد محفظتك .

  • راقب شركاتك واعرف متى تتخارج

قد يكون أصعب جزء في بناء المحفظة معرفة أوقات الدخول وأوقات الخروج من استثماراتك ومن أكبر الأخطاء التي تحدث هو أن تبيع شركاتك الرابحة لتقوم بالتعديل بالشركات الخاسرة وألا تلتزم بنسبة التوزيع في هيكل المحفظة غالبا شركاتك الرابحة تستمر في الارتفاع وليس شرطا ان شركاتك الخاسرة ستقوم بالارتداد قريبا ،  ومن المستحيل ان يكون دخولك في شركاتك في القيعان وخروجك في القمم .

لا يجعلك سعر السهم تتخذ قرارات في إعادة توزيع استثماراتك، بل هي عدة عوامل منها النتائج المالية للشركات والوضع الاقتصادي العام وحتى تطورات الأحداث العالمية.

  • وثق أداء محفظتك وتعلم من أخطائك

قد تكون هذه أهم نصيحة، من الضروري مراقبة أداء محفظتك وأن تقارن أداءك وأن تتعلم من أخطائك بشكل مستمر عن طريق مقارنة أداءك مع أداء المؤشر العام ، أو حتى أداء شركاتك مع بعضها وتتعلم الأسباب التي لم تراعيها في شركاتك الخاسرة والأسباب التي دعمت شركاتك الرابحة . 

تحدثت مع كثير ممن لديهم خبرات تتجاوز 15 عاما في السوق السعودي، ولكن القليل جدا ممن استفاد من هذه الخبرة الطويلة فلا يعرف أي السنوات الأكثر ربحا لديه وينسى الأخطاء التي وقع فيها ، ولم يستفيد من قراراته السابقة الخاطئة ويعيد الوقوع في نفس الأخطاء باستمرار .

أفضل دائما في مراقبة محفظتي أن استخدم Google sheet    لمراقبة أدائي اليومي والاسبوعي وحتى الشهري عن طريق أدوات تحديث الأسعار التلقائي وبإمكانك أيضا استخدام الاكسل في ذلك أو أي أدوات أخرى توثق أداء محفظتك بشكل تلقائي .

هذه كانت أبرز النصائح لبناء محفظة استثمارية متنوعة أيضا لا تنسى : 

  • استثمر في نفسك سواء بالدورات التعليمية أو بالتعليم الذاتي عن طريق الانترنت والكتب.
  • إقراء تقارير مجالس الإدارات لشركاتك خاصة في جوانب التوقعات المستقبلية وراقب تطبيقها.
  • احضر الجمعيات العمومية ففيها تتعلم الكثير عن شركاتك ومارس دورك كمساهم سواء بالأسئلة أو بالتصويت على القرارات حسب ما يخدم مصلحة الشركة.
  • تخلص من العاطفة في قراراتك.
السابق

 استخدام علم البيانات في النمو الاقتصادي

التالي

هيئة وطنية لنقل التقنية 

ذات صلة

من “نيوم” إلى الطاقة النووية

في يوم الوطن .. بالفخر نتباهى

المساهمات العقارية وتمويل مشاريع رؤية المملكة 2030

تكنولوجيا سلاسل الإمداد.. الجدران السيبرانية (2-2)

العلاقات المهنية ميزة تنافسية

العدالة الناجزة وعلاقتها بجلب الاستثمار

المقالات

الكاتب

السعودية على مؤشر الابتكار العالمي.. جهد مُقدَّر ولكن لا يكفي

د. جمال عبدالرحمن العقاد

الكاتب

مكيفات الهواء الأنسب للاقتصاد السعودي 

م. عماد الرمال

الكاتب

المركز الوطني للمعلومات

وليد محمد الحديثي

الكاتب

وزارة التجارة والحد من تجاوزات بعض المتاجر الإلكترونية

فدوى سعد البواردي

المزيد

اقرأ المزيد

دور التقنية في تطوّر قطاع التأمين السعودي

معرض الصين والدول العربية.. تعاون براغماتي عالي الجودة بين الجانبين

اليوم الوطني 93 .. إنجازات متتالية وتنمية مستدامة

تواصل معنا

 3666 144 055  
[email protected]  

روابط سريعة

  • سياسة الخصوصية
  • سياسة الاستخدام
  • تعريف الموقع
  • جوال مال
  • هيئة التحرير
  • الناشر

© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال

الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية

ترخيص: 465734

No Result
View All Result
  • English
  • الرئيسية
  • مال المدينة
  • أعضاء مجالس إدارات الشركات المدرجة
  • الميزانية السعودية
  • مال Think Tank
  • 5 سنوات برؤية
  • توصيات الاسهم وكبار الملاك
  • الأخبار الاقتصادية
  • VIP
  • عقار
  • تقارير
  • إحصاءات عامة
  • أعمال تك

© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال - الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية - ترخيص: 465734