3666 144 055
[email protected]
بهدف زيادة ملاءتها المالية… 7 شركات تأمين تزيد رأسمالها عبر طرح أسهم حقوق أولوية وشركة بأسهم منحة و 5 شركات تتراجع خسائرها المتراكمة
قدمت عدد 7 شركات تأمين مدرجة في السوق المالية خلال الفترة المنقضية علي زيادة رأس مالها عبر طرح حقوق أولوية، وذلك لتعزيز هامش الملاءة المالية لها التزامًا بالحد الأدني المطلوب من رأس المال بحسب متطلبات هيئة التأمين وكذا لدعم عمليات التوسع في نشاطها لتنفيذ خططها التوسعية .
تعتبر دراسة “الملاءة المالية” لشركات التأمين التعاوني العاملة بالمملكة مـن أولويات اهتمامات الجهات الإشرافية وتأتي في مقدمتهم “هيئة التأمين السعودية” التي تم إنشائها مؤخرًا في أغسطس 2023، وبشكل عام تعني “الملاءة” القدرة على الوفاء أو سداد الالتزامات، وفي مجال التأمين يمكن تعريف “الملاءة المالية” بأنها “قدرة شركة التأمين أو إعادة التأمين على أن تضمن وبشكل دائم ومن مواردها الخاصة سداد التزاماتها الناشئة عن أعمال التأمين أو إعادة التأمين”، وتكمن أهمية الملاءة المالية في حماية مصالح حملة وثائق التأمين من خلال الوفاء بمستحقاتهم في أوقاتها المحددة، كما أنها تضمن نجاح وبقاء واستمرارية نشاط شركات التأمين، وتختلف مكونات هامش الملاءة حسب التنظيمات المختلفة للدول، إلا أنه يتكون في العموم من رأس المال والاحتياطيات والأرباح المحتجزة، ونظرًا لأهمية هامش الملاءة وتقوم الجهات الرقابية على قطاع التأمين بفرض حد أدنى إلزامي من هامش الملاءة يتماشى مع حجم اكتتابها وحجم مخاطرها.
وفيما يلي الشركات التي لجأت لزيادة رأسمالها عبر طرح حقوق الاولوية لتعزيز هامش الملاءة المالية وأسباب تلك الزيادة لكل شركة :
“بالمليون ريال”
| الشركة | رأس المال قبل الزيادة | قيمة الزيادة | رأس المال بعد الزيادة | نسبة الزيادة% | أسباب الزيادة |
| ولاء للتأمين | 850.6 | 467.5 | 1318.1 | %55.0 | دعم عمليات التوسع في نشاط الشركة وتعزيز هامش الملاءة. |
| عناية للتأمين | 230.0 | 150.0 | 380.0 | %65.2 | التزامًا بالحد الأدنى المطلوب من رأس مال شركات التأمين ولدعم خطط الشركة المستقبلية ودعم هامش الملاءة المالية للشركة. |
| الصقر للتأمين | 140.0 | 160.0 | 300.0 | %114.3 | ذلك التزامًا بالحد الأدنى المطلوب من رأس مال شركات التأمين ولدعم خطط الشركة المستقبلية ودعم هامش الملاءة المالية للشركة |
| سلامة للتامين | 200.0 | 100.0 | 300.0 | %50.0 | للوفاء بالحد الأدنى لرأس المال بحسب متطلبات هيئة التأمين والفترة الزمنية المحددة لذلك |
| المتحدة للتامين | 400.0 | 300.0 | 700.0 | %75.0 | دعماً لخطط الشركة المستقبلية وتوسعها ودعم هامش الملاءة المالية للشركة. |
| المجموعه المتحدة للتامين- اسيج | 291.0 | 209.0 | 500.0 | %71.8 | دعم عمليات التوسع في نشاط الشركة وتعزيز هامش الملاءة |
| الخليجية العامة للتامين | 300.0 | 300.0 | 600.0 | %100.0 | دعم الخطة التوسعية في نشاط الشركة وعمليات التأمين، بالإضافة إلى تعزيز هامش الملاءة المالية و المحفظة الإستثمارية. |
| الاجمالي | 2411.6 | 1686.5 | 4098.1 | 69.9% |
ويستعمل “هامش الملاءة” عادة من أجل تغطية عدد من الآثار منها (عدم التقييم الصحيح أو التمثيل الجيد للمخصصات الفنية لكل شركة، والتقلبات العشوائية لحجم الكوارث والأخطار المحققة- وإنخفاض قيم الأصول وعوائدها نتيجة لحدوث أزمات مالية – والخلل في النتيجة الصافية للشركة والذي يمكن أن ينتج عن عدم التسعير الصحيح لمنتجاتها التأمينية) .
كما قامت شركة” الاتحاد للتأمين” بالتوصية بزيادة رأس مالها عن طريق “أسهم منحة” عبر رسملة 50 مليون ريال من الأرباح المبقاة ومنح سهم واحد لكل 9 أسهم يملكها المساهمون وقت الإستحقاق بهدف دعم وتقوية القاعدة الرأسمالية والنشاطات المستقبلية للشركة وحددت الشركة 29 مايو 2024 موعدًا لعقد الجمعية العامة غير العادية للموافقة علي الزيادة :
“بالمليون ريال”
| الشركة | رأس المال قبل الزيادة | قيمة الزيادة | رأس المال بعد الزيادة | نسبة الزيادة% | أسباب الزيادة |
| الاتحاد للتامين | 450.0 | 50.0 | 500.0 | %11.1 | دعم وتقوية القاعدة الرأسمالية والنشاطات المستقبلية للشركة |
ويشار الي إنخفاض الخسائر المتراكمة لعدد 5 شركات تأمين متأثرة بنتائج أعمالها في الربع الاول 2024 وذلك علي النحو التالي :
المجموعه المتحدة للتامين- اسيج : وفقا للقوائم المالية للشركة في نهاية مارس 2024 إنخفضت الخسائر المتراكمة الي 49 مليون ريال تمثل 16.8% من رأس المال، مقابل 74 مليون ريال في نهاية ديسمبر 2023 تمثل 25.4% من رأس المال بفضل تحقيقها صافي ارباح بنحو 25 مليون ريال.
ميد غلف : وفقا للقوائم المالية للشركة في نهاية مارس 2024 إنخفضت الخسائر المتراكمة الي 230.9 مليون ريال تمثل 22% من رأس المال، مقابل 257.1 مليون ريال في نهاية ديسمبر 2023 تمثل 24.5% من رأس المال بفضل تحقيقها صافي ارباح بنحو 26.3 مليون ريال.
العربية للتأمين التعاوني – سايكو : وفقا للقوائم المالية للشركة في نهاية مارس 2024 إنخفضت الخسائر المتراكمة الي 73 مليون ريال تمثل 24.35% رأس المال، مقابل من 76.2 مليون ريال في نهاية ديسمبر 2023 تمثل 25.41% من رأس المال نتيجة تحقيقها صافي ارباح بنحو 3.2 مليون ريال.
ملاذ للتأمين : وفقا للقوائم المالية للشركة في نهاية مارس 2024 إنخفضت الخسائر المتراكمة الي 123.5 مليون ريال تمثل 24.7% من رأس المال، مقابل 134.9 مليون ريال في نهاية ديسمبر 2023 تمثل 27% من رأس المال نتيجة تحقيقها ارباح بنحو 11.4 مليون ريال.
أمانة للتأمين : وفقا للقوائم المالية للشركة في نهاية مارس 2024 إنخفضت الخسائر المتراكمة الي 184.6 مليون ريال تمثل 42.9% من رأس المال، مقابل 186.6 مليون ريال في نهاية ديسمبر 2023 تمثل 43.4% من رأس المال نتيجة تحقيقها صافي ارباح بنحو 1.95 مليون ريال.
وفيما يلي شركات التأمين التي تراجعت خسائرها المتراكمة متأثرة بنتائج أعمالها في الربع الاول من عام 2024
“بالمليون ريال”
| الشركة | وفقا لقوائم الشركة 2023 | بعد نتائج الربع الاول 2024 | ||
| اجمالي الخسائر المتراكمة | نسبة % لرأس المال |
اجمالي الخسائر المتراكمة | نسبة% لرأس المال |
|
| اسيج | 74.0 | %25.4 | 49.0 | %16.18 |
| ميد غلف | 257.1 | %24.5 | 230.9 | %22.00 |
| العربية للتامين – سايكو | 76.2 | %25.4 | 73.0 | %24.35 |
| ملاذ للتأمين | 134.9 | %27.0 | 123.5 | %24.70 |
| أمانة للتأمين | 186.6 | %43.4 | 184.6 | %42.90 |
| الاجمالي | 728.8 | 661.0 | ||
ذات صلة
© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال
الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية
ترخيص: 465734