ارتفاع أرباح “ملاذ للتأمين” إلى 18.4 مليون نهاية العام 2019 بنسبة 17%

ارتفع صافي ربح قبل الزكاة لشركة ملاذ للتأمين التعاوني إلى 18.4 مليون ريال خلال العام 2019م مقابل 15.6مليون ريال خلال العام قبل السابق بنسبة 17%.

جاء ذلك عقب الاعلان اليوم عن النتائج المالية الأولية الموجزة الموحدة للفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2019م (12شهر).
وبلغ صافي ربح استثمارات أموال المساهمين 12مليون ريال خلال العام الماضي مقابل 6.5مليون ريال خلال العام قبل الماضي بنمو 86%.

كما بلغ صافي المطالبات المتحملة  506.8 مليون ريال خلال العام الماضي مقابل 405 مليون ريال خلال العام قبل الماضي بارتفاع 25%.
وبلغت ربحية السهم بالريال 0.1ريال خلال العام الماضي، ومقابل 0.05ريال خلال العام قبل السابق.

يعود سبب الارتفاع في صافي الربح قبل الزكاة المنسوب لمساهمي الشركة عام 2019م بنسبة 17.5% مقارنة بسنة 2018م بشكل جوهري إلى:
1 – الارتفاع في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة (GWP) بنسبة 14.6%، نتيجة ارتفاع أقساط التأمين المكتتبة في التأمين الصحي بنسبة 27.6% وفي تأمين المركبات بنسبة 11.0% و في تأمين الممتلكات والحوادث بنسبة 1.4%.

2 – الارتفاع في صافي أقساط التأمين المكتسبة (NEP) بنسبة 12.35% نتيجة الارتفاع في صافي الأقساط المكتسبة في التأمين الصحي بنسبة 61%، وتأمين الممتلكات والحوادث بنسبة 8.42%، وذلك على الرغم من تراجع صافي الأقساط المكتسبة في تأمين المركبات بنسبة 5.48%.

3-الإرتفاع في عمولة إعادة التأمين بنسبة 13%

4-الانخفاض في تكاليف اكتتاب وثائق التأمين بنسبة 7.41%

5- الإرتفاع في صافي دخل الاستثمارات (لكلا من استثمارات حملة الوثائق واستثمارات حملة المساهمين) بنسبة 68.5%

وذلك على الرغم من ارتفاع معدل خسارة صافي المطالبات المتحملة بنسبة 11.38%، ( معدل الخسارة في المطالبات المتحملة لعام 2019بلغ 76.28% مقارنة بـ 68.48% لعام 2018 )

أما من ناحية أخرى، فقد بلغ صافي ربح السنة بعد الزكاة المنسوب للمساهمين 5,182 ألف ريال مقابل 2,630 ألف ريال في سنة 2018م ، وذلك بنسبة ارتفاع تبلغ 97.03%.

ملاحظة او تحفظ أو لفت انتباه كما ورد في تقرير المراجع الخارجي    ورد في تقرير مراجعي الحسابات المستقلين عن البيانات المالية السنوية إلى أن البيانات المالية تظهر بشكل عادل ، من جميع النواحي الجوهرية ، المركز المالي للشركة كما في 31 ديسمبر 2019 ، وأدائها المالي والتدفقات النقدية للسنة المنتهية في ذلك الحين وفقًا مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية”) المعتمدة في المملكة العربية السعودية وغيرها من المعايير وغيرها من التصريحات الصادرة عن الهيئة السعودية للمحاسبين القانونيين (“SOCPA”) (يشار إليها مجتمعة باسم “المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية على النحو المعتمد في المملكة العربية السعودية”) .

وقالت الشركة إنه تم تعديل وإعادة تبويب وعرض وتصنيف بعض بنود وعناصر وإيضاحات القوائم المالية لسنة 2018م ، وذلك بما يتوافق مع السياسات المحاسبية المطبقة في إصدار وعرض وتبويب وتصنيف بنود وعناصر وإيضاحات القوائم المالية لعام 2019م، والتي تم إعدادها وفقاً لمعايير التقارير المالية الدولية المعتمدة في المملكة العربية السعودية والإصدارات والمعايير الأخرى المعتمدة من الهيئة السعودية للمحاسبين القانونيين، إضافة إلى التعليمات الجديدة للمحاسبة عن فريضة الزكاة بناءاً على تعميم مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) في يوليو 2019م، والذي يتطلب المحاسبة عن فريضة الزكاة في قائمة الدخل بدلاً من قائمة التغيرات في حقوق المساهمين، وذلك بما يتماشى مع معايير التقارير المالية الدولية.
ولمعرفة المزيد عن ذلك، يمكن الرجوع للإيضاحات رقم 2 – أ ورقم 25 ضمن الملاحظات المرفقة بالقوائم المالية السنوية المدققة لعام 2019م.

وحققت الشركة تدفقات نقدية تشغيلية موجبة عام 2019م بلغت 17,679 ألف ريال مقارنة بتدفقات نقدية تشغيلية تم استخدامها (سلبية) في عمليات التشغيل بمبلغ 124,126 ألف ريال سنة 2018م.
تراجعت الخسائر المتراكم بنهاية عام 2019م بنسبة 10.9% لتصل إلى 42,296 ألف ريال أي أنها تُمثل 8.5% من رأس المال المُصدر، وذلك مقارنة بـ 47,478 ألف ريال بنهاية سنة 2018م والتي كانت تُمثل 9.5% من رأس المال المُصدر.

بلغ إجمالي حقوق المساهمين ( لا يوجد حقوق أقلية ) في نهاية 2019م مبلغ 460,469 ألف ريال مقابل 454,422 ألف ريال نهاية سنة 2018م، وذلك بارتفاع تبلغ نسبتة 1.33% لتصل بذلك القيمة الدفترية للسهم 9.21 ريال.

ربحية السهم الموضحة بالإعلان عن السنة المالية المنتهية في 31-12-2019 م و الفترة المماثلة من العام السابق هي ربحية السهم بعد الزكاة ، حيث بلغ صافي ربح السنة بعد الزكاة المنسوب للمساهمين 5,182 ألف ريال مقابل 2,630 ألف ريال في سنة 2018م ، وذلك بنسبة ارتفاع تبلغ 97.03% ، المتوسط المرجح لعدد الأسهم العادية القائمة بلغت 50,000 ألف سهم .

يقدر مخصص الزكاة بمبلغ 13,183 ألف ريال للعام 2019 م مقارنة بـ 13,000 ريال للعام المنصرم 2018 م .

وقد صرح فواز الحجي الرئيس التفيذي وعضو مجلس الإدارة المنتدب أن هذه النتائج تعكس تطورات العمل والطموح في ملاذ. حيث استطاعت أن تحقق نمواً في عملياتها التشغيلية في عام 2019م نتج عنه ارتفاع في اجمالي الأقساط المكتتبة وصافي الأقساط المكتتبة بنسبة 14.6% و 17.0% على التوالي ولله الحمد، وذلك بالرغم من أننا نعمل في سوق تأمينية تتسم بحدة المنافسة بدليل أن صافي دخل الاكتتاب قد بلغ 106,468 ألف ريال لعام 2019م مقابل 130,600 ألف ريال لسنة 2018م، وذلك بانخفاض تبلغ نسبته 18.5%، إلا أن العمليات الاستثمارية للشركة خفضت من حدة هذا الأثر وأدت إلى أثر إيجابي على صافي الربح المنسوب للمساهمين قبل الزكاة ليرتفع بنسة 17.5%.

كما أشار، أن ملاذ تعمل بشكل متواصل على إيجاد بيئة تأمينية جاذبة للعملاء من خلال تقديم تنوع في المنتجات والحلول التقنية التأمينية لتلبي احتياجات عملائها وتطلعاتهم في إيجاد شريك تأميني يتمتع بخبرة ومرونة وموثوقية في توفير الحماية التأمينية لهم، وهذا ما ساهم في تحقيق هذا النمو الإيجابي في الإيرادات وعزز الحضور والصورة الذهنية للشركة حيث أسهمت مكانتها السوقية وعلامتها التجارية وجودة أصولها ومستوى كفاية رأس مالها في تحقيقها تصنيف Baa2 مع نظرة مستقبلية مستقرة للقوة المالية من وكالة التصنيف Moody’s كما أعلنت ملاذ عن ذلك في ديسمبر 2019م.