رغم الزيادة الارباح لم تتأثر .. البنك الاهلي يرفع مخصصات تعثر الشركات الى 144.9 مليون خلال الربع الـ 1 .. ويكشف تأثير مواجهة كورونا وتفاصيل المبالغ المستلمة من “ساما”

قفزت مخصصات خسائر الائتمان التي جنبها البنك الاهلي للقروض المتعثرة (غير العاملة) خلال الربع الاول من العام الجاري الى 396 مليون ريال ، بنسبة 172.6%، مقارنة بمخصصات الربع المماثل من العام السابق والتي التي كانت 145.3 مليون ريال.

وبحسب القوائم المالية للبنك الاهلي والمنشورة على موقع السوق المالية “تداول” ارتفعت مخصصات قطاع الشركات، خلال الربع المنتهي في 31 مارس 2020، لتصبح 144.9 مليون ريال وبنسبة 4500%، مقارنة بمخصصات بلغت 3.2 مليون ريال فقط في الربع المماثل من العام السابق، اضافة الى تخصيص 5.4 مليون ريال مخصصات في قطاع الخزينة، مقابل عكس 5.1 مليون ريال في الربع الاول 2019.

وبالرغم من الارتفاع الكبير في مخصصات الائتمان خلال الربع الاول من العام الجاري الا ان البنك نجح في تحقيق نمو في الارباح بلغ 2.1%، وحقق 2.834 مليار ريال، مقابل 2.776 مليار ريال سجلها في الربع الاول من العام 2019، وبحسب البنك ارتفع صافي الدخل بنسبة 2.1% بسبب ارتفاع في إجمالي دخل العمليات وانخفاض في مصروف الزكاة وضريبة الدخل.

ووفقا للبنك، ارتفعت مخصصات قطاع المصرفية الدولية الى 140.2 مليون ريال، وبنسبة 174% عن ماتم تجنيبه في الربع المماثل من العام السابق الذي بلغ 51.2 مليون ريال، فيما ارتفعت مخصصات قطاع الافراد الى 105.6 مليون ريال، بنسبة 9.9% عن مخصصات الربع الاول 2019 التي كانت 96.1 مليون ريال.

من جانب اخر بلغ الرصيد المجمع لمخصص خسائر التمويل لدى البنك الاهلي  7.5 مليار ريال بنهاية الربع الاول من العام الجاري، وبلغت القروض المتعثرة 5.39 مليار ريال، لتصل نسبة تغطية القروض المتعثرة نحو 140%.

من جهة اخرى ارتفعت محفظة القروض الصافية لدى البنك الاهلي الى 305.2 مليار ريال، بنهاية الربع الاول من العام الجاري، بعد ان كانت نحو 282.3 مليار ريال في نهاية ديسمبر الماضي، ومقابل 267.2 مليار ريال سجلها في الربع المنتهي في 31 مارس 2019.

وفيما يخص تأثير فيروس كورونا اوضح البنك انه تم اثبات خسارة تعديل مباشرة بقيمة 144 مليون ريال كما في 31 مارس 2020 ،وتم عرضها كجزء من صافي دخل العمولات الخاصة، و لتعويض كافة التكاليف ذات العلاقة التي من المتوقع أن يتكبدها البنك بموجب برامج مؤسسة النقد العربي السعودي والجهات العامة الاخرى، حصل البنك الاهلي على وديعة بدون ربح بقيمة 3.3 مليار ريال من مؤسسة النقد العربي السعودي ، وتم احتساب فائدة معدل التمويل المدعوم وفقاً لمتطلبات محاسبة المنح الحكومية التي نتج عنها دخل إجمالي بلغ 222 مليون ريال تم إثباته في قائمة الدخل فورا.

واشار البنك الى انه قام بتأجيل مدفوعات جميع العاملين الصحيين في القطاعين العام والخاص الذين لديهم تسهيلات ائتمانية لمدة 3 اشهر ابتداءا من ابريل 2020، ونتج عن ذلك تحقيق خسارة تعديل اليوم الاول بقيمة 166 مليون ريال كما في 31 مارس 2020 وتم ادراج ذلك كجزء من صافي دخل العمولات الخاصة.

وارتفع إجمالي دخل العمليات بنسبة 7.2% نتيجة لارتفاع في صافي دخل العمولات الخاصة و دخل الاستثمارات و دخل من رسوم خدمات مصرفية ودخل تحويل عملات أجنبية، و في المقابل ارتفعت مصاريف العمليات الأخرى.

 وسجل ارتفاع في إجمالي مصاريف العمليات متضمنة المخصصات بنسبة 18.5% ويعود ذلك إلى صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة, و المصروفات العمومية و الإدارية الاخرى واستهلاك/إطفاء ممتلكات,معدات, برامج, وحق استخدام الموجودات كما ارتفعت مصاريف رواتب و مصاريف الموظفين, الذي قابله جزئيا انخفاض في الايجارات ومصاريف المباني.