أين يحتفظ الأثرياء بأموالهم؟! وكيف ينوعون محافظهم؟!

يجب أن تولد بعض الأصول دخلاً سلبياً (عادة ما تكون هذه استثمارات طويلة الأجل)، ويعرف الدخل السلبي بأنه الدخل النقدي المتدفق بشكل منتظم والناتج عن الاستثمار في مشروع معين دون الحاجة إلى المشاركة المادية أو الوجود الفعلي للمستثمر الحاصل على الدخل، وينبه التقرير إلى أنه يجب إخفاء جزء من المال بأمان عن ضرائب الثروة المدمرة، والأنظمة السياسية غير المستقرة، والتشريعات غير العادلة التي تسمح بمصادرة الممتلكات أو فرض عقوبات. أيضًا ينبغي الاحتفاظ بالمدخرات في شكل أصول ذات سيولة عالية لتحويلها بسرعة إلى نقد دون خسائر ملموسة.
يمكن توجيه جزء صغير من الأصول إلى استثمارات مربحة للغاية، وإن كانت محفوفة بالمخاطر، وفقًا لهذا المبدأ: إذا نجح كل شيء وكنت محظوظًا، فستحصل على ربح إضافي، ولكن إذا تبين أن الفكرة غير قابلة للتطبيق، فيجب أن تكون على استعداد لخسارة الاستثمار بأكمله.

وبحث التقرير في الطرق الشائعة والمثبتة لتوفير وزيادة الأموال التي يستخدمها المستثمرون المليارديرات. كيف يحمي الأثرياء (أصحاب الثروات الكبيرة) أصولهم من مخاطر التضخم والمصادرة وتجاوز القيود المفروضة على تصدير الأصول إلى الخارج؟ يناقش التقرير عدة إجابات أدناه.
1. حجز جوازات السفر وتصاريح الإقامة: لا يجب أن تكون الجنسية الثانية (وكذلك الثالثة والرابعة وما إلى ذلك) جنسية استثمارية. هناك طرق أخرى لإقامة علاقة قانونية مع دولة أخرى: اقضِ بضع سنوات في التجنس، ولإنجاب طفل في بلد يُسمح فيه بالجنسية عن طريق حق الأرض، بما في ذلك(كومنولث دومينيكا، المكسيك، كوستاريكا، كوبا، الأرجنتين، البرازيل).

استفد من برامج إعادة التوطين، واتخذ خطوات لتصبح مواطنًا فخريًا للحصول على خدمات خاصة لموطنك الجديد (العديد من البلدان ليس لديها جنسية رسمية من خلال برامج الاستثمار، ولكن إذا استثمرت ما يكفي في الاقتصاد، ستلاحظ الحكومة ذلك). بشكل عام، من المهم اختيار دولة مناسبة ثم تحديد كيفية الحصول على جواز سفر جديد أو تصريح إقامة لأن الاتصال القانوني بدولة أخرى يمثل فرصة ممتازة لـ:
دفع الضرائب في ولاية قضائية أخرى بمعدلات أكثر عدلاً، تسجيل شركة جديدة وتوسيع فرص العمل وفتح حساب في بنك خارجي لتخزين الأموال وتبسيط عمليات التسوية لإيجاد ملاذ آمن حيث يمكنك الحصول عليه في الأوقات العصيبة.

بالطبع، بالكاد يمكن تسمية جواز السفر الاحتياطي كأداة مباشرة لتخزين الأموال. في الوقت نفسه، تفتح الجنسية الجديدة فرصًا إضافية للتنقل والسفر حول العالم، وتحويل جزء من الأصول إلى مكان آمن، والاستثمارات الجديدة، وتحسين الضرائب. لا تعتبر جوازات السفر وتصاريح الإقامة الإضافية عبثًا الا أنها توفر خيارات الاستثمارات الأكثر ربحية والأكثر أمانًا لأصحاب المليارات.

2. حسابات الودائع في البنوك:
تناقص الثقة في النظام المصرفي بمختلف الدول بسبب انتشار العملات المشفرة والمحافظ الإلكترونية والأخبار المتواترة حول الحجز على الحسابات المصرفية. لقد أدرك المليارديرات منذ فترة طويلة أنه لا ينبغي الوثوق بالعديد من المؤسسات المصرفية.

لفترة طويلة، ظلت سمعة البنوك السويسرية مصونة، ولكن في عام 2023، اهتزت موثوقية هذه المنظمات أيضًا. عندما اقترب،على سبيل المثال، أحد أكبر البنوك في البلاد، كريدي سويس، من الإفلاس. مهما كان الأمر، لا تزال حسابات الودائع المصرفية أداة للمليارديرات لتخزين الأموال وتلقي الدخل السلبي، ولكن في الوقت الحاضر يختار الأثرياء المؤسسات المالية بعناية أكبر. على وجه الخصوص، يفضل المليارديرات فتح حساب في بنك أجنبي خاصة وأنه يجلب ميزة إضافية – المواطنة الاستثمارية (وتسمى أيضًا “التأشيرة الذهبية”).

على سبيل المثال في تركيا، للحصول على جواز سفر ثان، يتعين على المرشح الاختيار بين الاستثمار في عقار تزيد قيمته عن 400 ألف دولار أو إيداع 500 ألف دولار في حساب وديعة في أحد البنوك المحلية. وفي إسبانيا، للحصول على “تصريح الإقامة الذهبي”، تحتاج إلى أن تشتري عقارًا تزيد قيمته عن 500000 يورو أو تفتح وديعة في أحد البنوك المحلية مقابل مليون يورو. في البرتغال، للحصول على “التأشيرة الذهبية”، عليك القيام باستثمار عقاري يزيد عن 500000 يورو أو إيداع 1.5 مليون يورو في أحد البنوك.

3.العقارات والصناديق العقارية:
الاستثمار العقاري ليس محصورا فقط في المباني السكنية ولكنها تشمل أيضًا العقارات غير السكنية ( المباني المنفصلة لأغراض مختلفة، المرافق التجارية الخاصة: مواقف السيارات، مساكن الطلاب) وبالطبع قطع الأراضي.

4. السيولة النقدية:
لن يفقد النقد القديم الجيد جاذبيته أبدًا لأنه أكثر الأصول سيولة عندما يتم استثمار معظم رأس المال على المدى الطويل ويتم تداوله. بالطبع، يختار الأثرياء بعناية تنسيق الأموال النقدية للتخزين. هذا بالتأكيد ليس الدولار واليورو والروبل، التي لا تواكب التضخم. يختار المليارديرات عملات عالمية ذات معدل ثابت: فرنك سويسري. الفرنك السويسري مدعوم بنسبة 40٪ من الذهب. على مدى العقود الماضية، كان الفرنك ينمو فقط. أصبح دور الصين في الاقتصاد العالمي أقوى وأقوى، مما يعني أن العملة الوطنية يتم تداولها على الصعيد الدولي.
من العملات الاحتياطية العالمية عملات دول الشرق الأوسط (درهم إماراتي، ريال عماني، ريال سعودي). هذه ليست عملات متداولة بشكل كبير، لكن أموال المناطق المنتجة للنفط هي الأفضل حماية من التضخم في العالم.
5. بضائع متنوعة:
تشمل العناصر الفاخرة والمنتجات التي تعمل على تحسين جودة الحياة. يشتري المليارديرات كل هذه السلع بهدف آخر لإعادة بيعها بسعر أعلى أو عدم خسارة الكثير من القيمة. مثل القطع الفنية النادرة، التحف، المجوهرات، المعادن النفيسة.

6. أرض زراعية:

مع زيادة عدد السكان، سترتفع أسعار الأرض التي يمكن زراعة شيء ما عليها من أجل الغذاء، وليس قطع الأراضي التي يمكن بناء مبنى فيها فقط. بالطبع، لن يشارك المليارديرات شخصياً في الزراعة أو تربية الماشية، لكنهم سيستثمرون في مشروع زراعي لأن هذا المجال مستقبلي.