ارتفاع أرباح “البنك الأهلي” إلى 5 مليار خلال الربع الأول بنسبة 11.5%

أعلن البنك الأهلي السعودي عن ارتفاع صافي الربح خلال الربع الأول إلى 5.02 مليار ريال مقابل 4.5 مليار ريال في الربع المماثل من العام الماضي بنسبة 11.5%، جاء ذلك عقب الإعلان اليوم عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في 2023-03-31 ( ثلاثة أشهر ).

وبلغ إجمالي ربح العمليات في الربع الأول 8.7 مليار ريال مقابل 8.09 مليار ريال في الربع المماثل من العام السابق بارتفاع 7.8%

و بلغ إجمالي حقوق الملكية “بعد استبعاد حقوق الملكية غير المسيطرة” 170.1 مليار ريال في فترة الـ 3 أشهر مقابل 164.5 مليار ريال في الفترة المماثلة من العام الماضي بزيادة 3.3%.

ووصلت ربحية السهم في الفترة الحالية 1.08 ريال مقابل 0.98 ريال في الفترة المماثلة من العام الماضي.

– ارتفع صافي الدخل العائد لحقوق المساهمين بنسبة 12% ليصل إلى 5 مليار ريال بسبب ارتفاع في إجمالي دخل العمليات.

– ارتفع اجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في صافي الدخل من العمولات الخاصة/التمويل والاستثمارات بسبب زيادة هامش الربح إضافة الى التوسع في المحافظ التمويلية والاستثمارات.

كما أن استقرار إجمالي مصاريف العمليات قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة أدى إلى تحسن نسبة مصاريف العمليات إلى دخلها.

بلغ صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الفترة الحالية 493 مليون ريال سعودي، مقابل 386 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق بارتفاع قدره 28%.

– كما ارتفع صافي الدخل العائد لحقوق المساهمين بنسبة 5% ليصل إلى 5 مليار ريال بسبب ارتفاع في إجمالي دخل العمليات.

وارتفع اجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في دخل رسوم خدمات مصرفية بالصافي و دخل تحويل عملات أجنبية ودخل من الاستثمارات المدرجة بالقيمة العادلة في قائمة الدخل ومكاسب الأدوات المالية الغير مدرجة بقيمتها العادلة في قائمة الدخل.

كما ان إجمالي مصاريف العمليات، قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة، ارتفع بنسبة 3% إلى 2.4 مليار ريال ويعود ذلك لارتفاع في رواتب ومصاريف الموظفين بالإضافة الى الإيجارات ومصاريف المباني.

وبلغ صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الربع الحالي 493 مليون ريال، مقابل 166 مليون ريال للربع السابق بارتفاع قدره 196%.

معلومات إضافية:
تم احتساب ربحية السهم للسنة الحالية والماضية بقسمة صافي دخل الفترة العائد على مساهمي البنك للسنة (بعد خصم التكاليف المتعلقة بالشريحة الأولى صكوك) على المتوسط الموزون لعدد الأسهم القائمة خلال الفترة 4,440,891 الف (2022: 4,437,948 الف).

ارتفاع في إجمالي الأصول بنسبة 3% مقارنة مع 31 ديسمبر 2022م وذلك بناء على إرتفاع محافظ التمويل بنسبة 4% نتيجة لارتفاع محفظة تمويل الأفراد بنسبة 3% معتمدة بشكل أساسي على ارتفاع القروض العقارية بنسبة 4%، بالإضافة الى ارتفاع محفظة تمويل الشركات بنسبة 4%. كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 8% خلال الربع الأول. هذا وحافظ البنك على مستوى صحي في كفاية رأس المال إضافة الى المحافظة على مستوى سيولة عالي.

نسبة الانخفاض في استثمار البنك في كريدي سويس

بلغت استثمارات البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس 5.5 مليار ريال سعودي (من خلال طرح أسهم في 24 نوفمبر 2022م وإصدار حقوق أولوية في 8 ديسمبر 2022م).

في 31 ديسمبر 2022م، انخفضت القيمة العادلة لاستثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس بنحو 20٪ وفي الربع الأول من عام 2023م، انخفضت مرة أخرى بنسبة 70٪ تقريبا.

تأثير استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس على نتائجه المالية للربع الأول من عام 2023م

كان التأثير المالي على قائمة المركز المالي للبنك الأهلي السعودي عبارة عن انخفاض القيمة العادلة لاستثمار البنك في كريدي سويس بنسبة 70٪ تقريبا خلال الربع الأول من عام 2023م (بلغت القيمة الدفترية لاستثمار كريدي سويس 1.3 مليار ريال سعودي في 31 مارس 2023م). وتمثل الأثر المالي على حقوق المساهمين في البنك الأهلي السعودي في انخفاض حقوق المساهمين بمقدار 3.1 مليار ريال سعودي كما في 31 مارس 2023م.

لم يكن هناك أي تأثير على قائمة الدخل حيث قام البنك الأهلي السعودي، كما هو مسموح به في المعايير المحاسبية، باختيار لا رجعة فيه لعرض التغيرات اللاحقة في القيمة العادلة لاستثمار كريدي سويس من خلال الدخل الشامل الآخر.

التأثير على استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس من الاندماج مع UBS:

سيتم تحويل حصة البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس البالغة 9.88٪ إلى حصة في UBS تبلغ حوالي 0.5٪ عند الانتهاء من الاندماج.

من الآن وحتى الانتهاء من الاندماج ، لا نتوقع أن نرى فرقا جوهريا بين تقييم استثمارنا في كريدي سويس والتقييم النظري لاستثمارنا في UBS حيث تم الإعلان عن شروط الاندماج علنا.