الاستثمار في الذهب .. هل هو الخيار الأمثل؟!

قرار استثماري:
ولكن إذا كنت تتساءل عما إذا كان شراء الذهب قرارًا استثماريًا جيدًا أم لا، فأنت بحاجة إلى التعرف على أكثر من مجرد كيفية شراء الذهب. حيث تحتاج إلى التفكير فيما إذا كان الذهب يتناسب مع إستراتيجيتك الاستثمارية الشاملة، وما إذا كان يلبي أهدافك لتنويع الأصول.مزايا الاستثمار في الذهب:
يستثمر الناس في الذهب لأسباب عديدة، بما في ذلك حماية محفظتهم من تقلبات السوق إلى التحوط من التضخم. بعض مزايا الاستثمار في الذهب هي:
يعتبر الذهب استثمارًا آمنًا تاريخياً، كان البحث عن الذهب باعتباره “ملاذاً آمناً” مقارنة بالأصول الأخرى مثل الأسهم أو العقارات. ذلك لأنه حتى أثناء فترات الركود الاقتصادي، يحتفظ الذهب بقيمته وسيولته.

في الواقع، غالبًا ما يتحرك الذهب بشكل عكسي في التقلبات الكبيرة في سوق الأسهم. حيث يمكن للذهب التحوط ضد التضخم عندما يكون التضخم مرتفعًا، غالبًا ما يسعى المستثمرون إلى الذهب لتوفير الحماية ضد ارتفاع تكاليف السلع والخدمات، وارتفاع أسعار الفائدة. على الرغم من أن الذهب يميل إلى الاحتفاظ بقيمته على مدى فترات زمنية طويلة.

يمكن للذهب التحوط ضد ضعف الدولار الأمريكي:
يستثمر بعض الناس في الذهب بسبب مخزونه من القيمة والاعتقاد بأنه سيحافظ على قوته الشرائية حتى لو انخفضت قيمة الدولار.

يمكن للذهب التحوط ضد تقلبات سوق الأسهم عندما يكون الاقتصاد متقلبًا، قد يرتفع الذهب في القيمة إذا ذعر المستثمرون وسحبوا الأموال من سوق الأسهم وارتفع الطلب على الذهب. يمكن أن تكون أسعار الذهب متقلبة أيضًا، ولكن إذا كان لديك أفق استثماري كافٍ، فيمكن أن يساهم في استقرار المحفظة على المدى الطويل.

عيوب الاستثمار في الذهب:

من المؤكد أن الذهب له عيوبه أيضًا وفقًا لمجلة موني الأمريكية. لهذا السبب يوصي العديد من المستشارين الماليين بألا يحتفظ المستثمرون بأكثر من 5-10٪ من محافظهم في المعادن النفيسة (فئة الأصول التي يمكن أن تشمل أيضًا الفضة والبلاتين والبلاديوم). وتناول التقرير عيوب الاستثمار في الذهب، والتي من بينها:

الذهب لا يدر دخلاً بالمقارنة مع الأسهم والسندات، فإن العيب الرئيسي للذهب هو أنه لا يدر الدخل. لا تكسب أرباحًا بالطريقة التي يمكنك بها مع العديد من الأسهم.
ليس هناك ما يضمن زيادة قيمة الذهب:
على الرغم من أنه قد يبدو غير منطقي، إلا أن عيبًا آخر للاستثمار في الذهب هو أن أدائه السابق لا يضمن قيمته المستقبلية. هذا هو السبب الرئيسي الذي يجعل مستثمري الذهب بحاجة إلى التفكير في الأفق الزمني الخاص بهم والتأكد من أنه يمكنهم انتظار انخفاض الأسعار.

الذهب يواجه تقلبات في الأسعار:
من الأفضل اعتبار الذهب استثمارًا طويل الأجل بسبب تقلب أسعاره. إذا كان لديك بضع سنوات فقط قبل أن تحتاج إلى البدء في سحب محفظتك الاستثمارية لتغطية نفقات المعيشة في التقاعد ولا يمكنك الانتظار حتى انخفاض أسعار الذهب، فإنك تخاطر بانخفاض أسعار الذهب وعدم استعادة قيمتها من خلال الوقت الذي تحتاجه للبيع.

كيف تستثمر في الذهب؟!
إذا كنت قد أجريت البحث الخاص بك أو تشاورت مع مستشارك المالي وكنت على استعداد لاتخاذ هذا الإجراء، فهناك العديد من الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها شراء الذهب وحيازته. لكل منها نفقات ودرجات مختلفة من التعقيد، لذا تأكد من مراعاة خبرتك في الاستثمار وتحمل المخاطر.

الذهب المادي:
يعد الاحتفاظ بسبائك الذهب الخالص أمرًا مباشرًا، ولكن عليك حساب تكاليف التخزين وأرباح التاجر إذا اخترت هذا النوع من الذهب. يمكنك حمل سبائك ذهبية أو عملات معدنية أو حلقات متشابهة في الشكل مع العملات المعدنية ولكنها ليست عملة قانونية ولا تأتي بتصميمات مميزة.

العملات الذهبية:
يمكنك شراء العملات الذهبية التي تنتجها دار سك النقود الحكومية أو دار سك العملة الخاصة ذات السمعة الطيبة. المعيار الدولي للسبائك الذهبية الاستثمارية هو نقاء 99.5٪، والعملات الذهبية عادة ما بين 22 قيراط و 24 قيراط الذهب الخالص.

إذا كنت ترغب في امتلاك ذهب فعلي ، ضع في اعتبارك تكلفة التخزين. ستحتاج إلى التأكد من أنه مؤمن في صندوق ودائع آمن أو خزنة. فقط ضع في اعتبارك قبل أن ترغب في الشراء أو البيع أنك لن تحصل على سعر التجزئة أو “السعر الفوري” لأن التجار يتعاملون مع هوامش الربح ، والتي يمكن أن تكون مرتفعة بشكل خاص إذا كنت تخطط لتداول عملات نادرة أو محدودة الإصدار.

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب:
إذا كنت ترغب في تنويع محفظتك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب – التي تمنح المستثمرين فرصة التعرض للذهب دون مطالبتهم بامتلاك الذهب بأنفسهم – أصبحت شائعة.

يمكنك شراء أسهم صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب عبر حسابات الوساطة. هناك الكثير من منصات الوساطة عبر الإنترنت سهلة الاستخدام ، ولكن يجب أن تتأكد من فهمك لكيفية عمل هذه الصناديق أولاً. بالإضافة إلى الصناديق التي تمتلك المعدن المادي، هناك صناديق الاستثمار المتداولة للذهب التي تمتلك أسهم شركات في صناعة الذهب، مثل شركات تعدين الذهب أو الشركات التي تقدم التمويل لعمليات التعدين.
تعتبر الصناديق المشتركة التي تحتوي على أسهم الشركات التي تنتج الذهب أو التي تمول الإنتاج خيارًا آخر إذا كنت تريد التعرض للذهب في محفظتك دون عناء الاحتفاظ بالذهب الفعلي. تعمل الصناديق المشتركة الذهبية مثل الأنواع الأخرى من الصناديق المشتركة التي قد تكون موجودة بالفعل في محفظتك.

المخاوف الاقتصادية:
من جانبه قال مجلس الذهب العالمي وهو عبارة عن منظمة عالمية متخصصة في سوق الذهب؛ أن أغسطس كان شهرًا جيدًا لعوائد الذهب على مستوي العقدين الماضيين، ومن المحتمل أن يكون أداءه مدفوعا بعوائد السندات الضعيفة موسميًا ومعنويات المستهلك، وتوقع التقلبات الموسمية في الأسهم في سبتمبر، وإعادة تخزين بعض الذهب في الهند والصين.
وجددت المؤسسة العالمية وجهة نظرها السابقة بأنه خلال الأشهر القليلة المقبلة، ستستمر المخاوف الاقتصادية في التصاعد وسيزداد تقلب الأصول معها – وهي عوامل من شأنها أن تساعد في تعزيز اهتمام المستثمرين بالذهب.