محللون: تنوع القطاعات في سوق الأسهم والعوائد المرتفعة بمخاطر منخفضة وراء نمو المحافظ الاستثمارية

كشفت بيانات صادرة عن هيئة السوق المالية بلوغ متوسط المحافظ الاستثمارية للأفراد محفظتين استثماريتين لكل مستثمر في سوق الأسهم السعودية، وذلك من خلال استثمار حوالي 5.9 ملايين مستثمر من الأفراد في 11.2 مليون محفظة استثمارية

وارجع مختصون نمو المحافظ الاستثمارية إلى تنوع القطاعات في سوق الأسهم، و العوائد المرتفعة بمخاطر منخفضة، وإلى جاذبية التحليل المالي الدوري للأصول المالية الذي يحدد الأصول ذات الجودة العالية.

وقال لـ ( مال ) حسام الغامدي المحلل المالي، إن نمو المحافظ الاستثمارية للأفراد الى محفظتين استثماريتين لكل مستثمر في سوق الأسهم السعودية، يشير إلى جاذبية المحافظ الاستثمارية في ظل تنوع القطاعات في سوق الأسهم، إضافة إلى كون المحافظ ذات عوائد مرتفعة بمخاطر منخفضة، و كذلك تتضمن المحافظ الاستثمارية تحليلا ماليا دوريا للأصول المالية الموجودة فيها وهو ما يعد جاذبا للمستثمرين، كونه يساعد على تحديد الأصول ذات الجودة العالية، وتحقق المحافظ الاستثمارية نموا مستمرا في العوائد والأرباح على المدى البعيد، وتمتلك المحافظ حصانة أعلى ضد الأزمات الخارجية لأنَها تعتمد على التنويع وإعادة التوازن والتحليل المالي والهدف الطويل الأجل، وتسمح للمستثمرين بامتلاك مجموعة متنوعة من الأصول المالية، ولديه ميزة تقليل المخاطر مع استمرارية العوائد المحتملة.

وأشار إلى أن المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية التي يحتفظ بها المستثمر بهدف تحقيق أهداف مالية محددة، وقال تشمل المحفظة الاستثمارية الأصول المالية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المُتداولة والعقارات وغيرها من الأدوات المالية.

فيما قال لـ ( مال) محمد الشمري المحلل المالي، إن نمو المحافظ الاستثمارية يرجع لكونها تحقق الأهداف المالية للمستثمرين من خلال تقليل المخاطر، وزيادة العوائد، وتعتمد المحافظ الاستثمارية على توزيع الأموال على عدة أصول مالية مختلفة، وتتيح المحافظ الاستثمارية تحقيق دخل مستمر ومستقر، خاصة للمحافظ المنوعة، وبين  إن التنويع يعتمد على أساس اختيار مكونات المحفظة مثل معامل الارتباط بين مكوناتها مما يؤدي إلى تخفيض المخاطر.

ونوه أيضا بأن التنويع في المحافظ يخفض المخاطر في ظل مستوى معين من العائد، مضيفا ” يبنى القرار الاستثماري على تحليل الأدوات الاستثمارية وتحليل الأسواق وتحديد البدائل الاستثمارية المختلفة و تكوين المحافظ الاستثمارية من الأدوات المختلفة بالاستناد إلى خصائصها الرئيسية:.

إشارة إلى أن بيانات هيئة السوق المالية كشفت عن بلوغ متوسط المحافظ الاستثمارية للأفراد محفظتين استثماريتين لكل مستثمر في سوق الأسهم السعودية، وذلك من خلال استثمار حوالي 5.9 ملايين مستثمر من الأفراد في 11.2 مليون محفظة استثمارية.

وسجل العام الحالي نموا في عدد المحافظ الاستثمارية للأفراد بنسبة 3.7%، حيث ارتفع عدد المحافظ من 10.8 ملايين محفظة خلال الربع الثالث 2022 إلى 11.2 مليون محفظة بالربع الثالث 2023، وبزيادة في عدد المحافظ بلغت 405 آلاف محفظة، وارتفع عدد المستثمرين من الذكور بنسبة 3.7% وذلك بعد أن ارتفع عددهم من 4.2 ملايين مستثمر إلى 4.3 ملايين مستثمر، وارتفعت نسبة نمو المستثمرات الإناث 4.4%، و ارتفع إجمالي عدد الأفراد المستثمرين بسوق الأسهم السعودية بنسبة 3.9%، مرتفعين من 5.7 ملايين مستثمر إلى 5.9 ملايين مستثمر.