3666 144 055
[email protected]
ارتفاع متوسط ملاءة البنوك السعودية بشكل طفيف 2023 ليصل متوسط معدل كفاية رأس المال الأساسي إلى 17.95%
كشف رصد لصحيفة (مال) بالاعتماد علي القوائم المالية المنشورة للبنوك السعودية المدرجة في سوق المال السعودي عن عام 2023، ارتفاع متوسط معدل كفاية رأس المال الأساسي إلى 17.95 % مقارنة بـ 17.77% عام 2022، كما ارتفع معدل كفاية رأس المال الأساسي والمساند إلى 19.72 % مقارنة بـ 19.68% عام 2022.
وتحظي البنوك السعودية المدرجة بترتيب متقدم دوليا من حيث نسب الملاءة المالية، الامر الذي يعزز متآنة وقوة القطاع المصرفي في المملكة ودوره في تمويل مشروعات التنمية، وتتجاوز معدلات كفاية رأس المال للبنوك العاملة المعدلات المطلوبة من قبل البنك المركزي السعودي “ساما” والبالغة 8%، وكذلك تستوفي وتتخطي النسبة المقررة من لجنة بازل 3 البالغة 10.5%، علماً بأن البنوك السعودية بدأت بتطبيق معايير لجنة بازل 3 بشكل تدريجي منذ يناير 2016 .
ويعكس معدل كفاية رأس المال العلاقة التي تربط بين استخدامات المصرف (موجوداته) وبين مصادر أمواله “حقوق المساهمين والمطلوبات” والمخاطر المحيطة به، ويعتبر من أهم الاليات التي تستخدم للتعرف على ملاءة المصرف وقدرته على تحمل وامتصاص الخسائر المحتملة أو أي مخاطر تتعلق بالسيولة والامان .
وقد جاء “الراجحي” الأعلى من حيث نسبة كفاية رأس المال الأساسي والمساند بـ 21.52%، تلاه “العربي الوطني” بنسبة 20.86%، ثم “الرياض” بنسبة 20.73%، ورابعا حل “السعودي للاستثمار” بنسبة 20.06%، وفي المقابل جاء “الانماء” كأقل نسبة من حيث كفاية رأس المال الأساسي والمساند بـ 17%، تقدمه “البلاد” بنسبة 17.76% .
الملاءة المالية للبنوك السعودية بنهاية عام 2023 مقارنة بـ 2022 :
| البنك | نسبة كفاية رأس المال الاساسي | نسبة كفاية راس المال الاساسي والمساند | ||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |
| الاهلى السعودى | %19.40 | %18.30 | %20.10 | %19.0 |
| الراجحى | %20.40 | %20.27 | %21.52 | %21.41 |
| الرياض | %17.65 | %18.10 | %20.73 | %21.1 |
| السعودى الاول | %17.70 | %17.65 | %19.73 | %19.9 |
| الانماء | %16.00 | %19.00 | %17.00 | %20.0 |
| السعودى الفرنسى | %18.92 | %18.9 | %19.54 | %19.9 |
| الجزيرة | %17.31 | %16.67 | %19.92 | %19.7 |
| العربى الوطنى | %18.82 | %17.60 | %20.86 | %19.8 |
| البلاد | %13.88 | %13.57 | %17.76 | %17.7 |
| السعودى للاستثمار | %19.39 | %17.64 | %20.06 | %18.2 |
| متوسط الملاءة المالية للبنوك السعودية | %17.95 | %17.77 | %19.72 | %19.68 |
ورأس المال الأساسي يتضمن حقوق المساهمين والتي تتكون من (رأس المال والاحتياطيات والأرباح المبقاة)، وقد بلغ إجمالي رصيد حقوق المساهمين في نهاية 2023 للبنوك السعودية نحو 505.4 مليار ريال مقابل 470.1 مليار ريال بنمو 7.5% تعادل 35.3 مليار ريال.
رصيد حقوق المساهمين العائدة لمساهمى البنوك السعودية عام 2023 مقارنة بـ 2022 :
“بالمليون ريال”
| البنك | حقوق المساهمين | التطور السنوي | ||
| 2023 | 2022 | قيمة | نسبة % | |
| الاهلى السعودى | 160,717 | 150,486 | 10,232 | %6.8 |
| الراجحى | 90,259 | 83,725 | 6,534 | %7.8 |
| الرياض | 53,696 | 49,602 | 4,093 | %8.3 |
| السعودى الاول | 57,915 | 54,637 | 3,278 | %6.0 |
| الانماء | 29,334 | 26,876 | 2,457 | %9.1 |
| السعودى الفرنسى | 36,121 | 33,745 | 2,376 | %7.0 |
| الجزيرة | 12,541 | 11,734 | 807 | %6.9 |
| العربى الوطنى | 35,070 | 32,334 | 2,735 | %8.5 |
| البلاد | 15,258 | 13,399 | 1,859 | %13.9 |
| السعودى للاستثمار | 14,520 | 13,575 | 945 | %7.0 |
| الاجمالي | 505,430 | 470,113 | 35,317 | %7.5 |
كما ارتفعت الارباح المبقاة بنسبة 7.7% بزيادة تعادل 5.4 مليار ريال لتصل الي 75.4 مليار ريال مقابل 70 مليار ريال عام 2022 .
الارباح المبقاة للبنوك السعودية عام 2023 مقارنة بـ 2022 :
“بالمليون ريال”
| البنك | الارباح المبقاة | التطور السنوي | ||
| 2023 | 2022 | قيمة | نسبة % | |
| الراجحى | 16,913 | 9,865 | 7,048 | %71.4 |
| السعودى الفرنسى | 11,428 | 9,768 | 1,660 | %17.0 |
| الرياض | 11,277 | 7,500 | 3,777 | %50.4 |
| السعودى الاول | 9,708 | 6,198 | 3,510 | %56.6 |
| الاهلى السعودى | 9,157 | 21,966 | (12,809) | (%58.3) |
| العربى الوطنى | 8,985 | 6,819 | 2,166 | %31.8 |
| البلاد | 3,371 | 1,590 | 1,782 | %112.1 |
| الجزيرة | 1,735 | 1,095 | 641 | %58.5 |
| السعودى للاستثمار | 1,712 | 957 | 755 | %78.9 |
| الانماء | 1,118 | 4,285 | (3,167) | (%73.9) |
| الاجمالي | 75,405 | 70,043 | 5,362 | %7.7 |
وقد يشتمل رأس المال المساند بالإضافة الي حقوق المساهمين العائدة لمساهمي البنك على إصدارات لسندات وصكوك وقروض طويلة الأجل التي يحصل عليها البنك لدعم الشق الثاني من رأس المال.
وبلغت صكوك الشريحة الاولي للبنوك عام 2023 نحو 58.8 مليار ريال مقابل 53.6 مليار ريال عام 2022 بنسبة نمو 9.6% تعادل 5.2مليار ريال، وقد اصدرت كافة البنوك صكوك باستثناء بنكي العربي الوطني والبلاد .
“بالمليون ريال”
| البنك | الصكوك | التطور السنوي | ||
| 2023 | 2022 | قيمة | نسبة % | |
| الاهلى السعودي | 15,188 | 15,488 | (300) | (%1.9) |
| الرياض | 6,563 | 6,571 | (9) | (%0.1) |
| الانماء | 5,000 | 5,000 | – | – |
| السعودي الفرنسي | 5,000 | 5,000 | – | – |
| السعودى الاول | 3,985 | – | 3,985 | – |
| الراجحي | 16,500 | 16,500 | 0 | %0.0 |
| الجزيرة | 3,875 | 1,875 | 2,000 | %106.7 |
| السعودي للاستثمار | 2,715 | 3,215 | (500) | (%15.6) |
| العربي الوطني | – | – | – | – |
| البلاد | – | – | – | – |
| الاجمالي | 58,825 | 53,649 | 5,176 | %9.6 |
ذات صلة
© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال
الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية
ترخيص: 465734