3666 144 055
[email protected]
موجودات البنوك السعودية في 2023 تصل إلى 3.9 تريليون ريال تم تمويلها بنسبة 86.3% من المطلوبات و13.7% من حقوق المساهمين
كشف رصد لصحيفة (مال) استند على النشرة الصادرة عن شهر ديسمبر 2023 من البنك المركزي السعودي “ساما”، نمو إجمالي موجودات البنوك التجارية العاملة داخل المملكة خلال عام 2023 مقارنة بعام 2022 – باستثناء فروع البنوك في الخارج – بنسبة 9.3% وبارتفاع يعادل 336 مليار ريال لترتفع إلى 3957 مليار ريال بنهاية 2023 مقابل 3621 مليار ريال عام 2022 (ويتم تمويل موجودات المصارف بنسبة 86.3% من المطلوبات والباقي بنسبة 13.7% من حقوق المساهمين في 2023) .
ويعكس ذلك مواصلة بنوك المملكة مسارها الإيجابي الأمر الذي يؤكده المركز المالي القوي ومستويات التوظيف المرتفعة لأموالها مع الاحتفاظ بسيولة مناسبة ومدعومة بقاعدة ودائع متنامية .
وفيما يلي المركز المالي الموحد للبنوك التجارية في عام 2023 مقارنة بعام 2022:
“بالمليار ريال”
| بنود المركز المالي للبنوك التجارية | ديسمبر 2023 | ديسمبر
2022 |
التغير خلال عام | الاهمية النسبية % | ||
| قيمة | نسبة% | ديسمبر2023 | ديسمبر2022 | |||
| أولا الموجودات : | ||||||
| النقد في الصندوق | 22.9 | 22.5 | 0.4 | %1.8 | %0.6 | %0.6 |
| ودائع لدى البنك المركزي | 182.8 | 179.9 | 2.9 | %1.6 | %4.6 | %5.0 |
| مطلوبات من البنوك | 37.9 | 27.5 | 10.4 | %37.8 | %1.0 | %0.8 |
| أذون البنك المركزي | 19.8 | 14.0 | 5.8 | %41.4 | %0.5 | %0.4 |
| الموجودات الأجنبية “بالعملة” | 317.6 | 286.9 | 30.7 | %10.7 | %8.0 | %7.9 |
| المطلوبات من القطاع الخاص | 2518.8 | 2289.6 | 229.2 | %10.0 | %63.7 | %63.2 |
| مطلوبات القطاع العام | 687.0 | 638.2 | 48.8 | %7.6 | %17.4 | %17.6 |
| المطلوبات على المؤسسات غير المالية | 1.2 | 1.0 | 0.2 | %23.7 | %0.0 | %0.0 |
| الموجودات الاخري | 120.9 | 120.9 | 0.0 | %0.0 | %3.1 | %3.3 |
| الأصول الثابتة | 48.1 | 40.5 | 7.6 | %18.8 | %1.2 | %1.1 |
| إجمالي الموجودات | 3957.0 | 3621.0 | 336.0 | %9.3 | %100.0 | %100.0 |
| ثانيا الالتزامات والمطلوبات : | ||||||
| إجمالي الودائع | 2473.5 | 2295.4 | 178.1 | %7.8 | %62.5 | %63.4 |
| المطلوبات الأجنبية ” بالعملة” | 274.7 | 202.5 | 72.2 | %35.7 | %6.9 | %5.6 |
| مطلوبات على البنوك | 102.3 | 92.7 | 9.6 | %10.4 | %2.6 | %2.6 |
| اتفاقيات إعادة الشراء | 2.5 | 2.9 | (0.4) | (%13.8) | %0.1 | %0.1 |
| مطلوبات اخري | 563.0 | 520.4 | 42.6 | %8.2 | %14.2 | %14.4 |
| إجمالي المطلوبات | 3416.0 | 3113.9 | 302.1 | %9.7 | %86.3 | %86.0 |
| ثالثاً حقوق المساهمين | ||||||
| رأس المال | 234.5 | 219.3 | 15.2 | %6.9 | %5.9 | %6.1 |
| الاحتياطيات | 229.1 | 218.5 | 10.6 | %4.9 | %5.8 | %6.0 |
| الأرباح المبقاة وأرباح الفترة | 77.4 | 69.3 | 8.1 | %11.7 | %2.0 | %1.9 |
| إجمالي حقوق الملكية | 541.0 | 507.1 | 33.9 | %6.7 | %13.7 | %14.0 |
| إجمالي الالتزامات وحقوق المساهمين | 3957.0 | 3621.0 | 336.0 | %9.3 | %100.0 | %100.0 |
الموجودات :
استحوذت مطلوبات البنوك من القطاع الخاص بنسبة 63.7% من إجمالي الموجودات حيث بلغت 2518.8 مليار ريال بارتفاع 229.2 مليار ريال وبنمو سنوي 10%، وبيانها على النحو التالي :
“بالمليار ريال”
| بيان | الائتمان المصرفي | الاستثمارات في الأوراق المالية | الإجمالي | ||
| قروض وسلف | كمبيالات مخصومة | جملة | |||
| 2023عام | 2418.2 | 18.8 | 2437 | 81.8 | 2518.8 |
| عام 2022 | 2205.6 | 15.6 | 2221 | 68.4 | 2289.6 |
| التغير (قيمة) | 212.6 | 3.2 | 215.8 | 13.4 | 229.2 |
| التغير(نسبة%) | %9.6 | %20.5 | %9.7 | %19.6 | %10.0 |
وصلت مطلوبات البنوك من القطاع العام (حكومي وشبه حكومي) 687 مليار ريال تتضمن ( 540.3 مليار ريال سندات وصكوك سواء صادرة محلياً أو دولياً – و146.7مليار ريال ائتمان مصرفي للمؤسسات العامة)، مقابل 638.2 مليار ريال ريال تتضمن ( 510.3 مليار ريال سندات وصكوك سواء صادرة محلياً أو دولياً – و 127.9مليار ريال ائتمان مصرفي للمؤسسات العامة).
بلغت الودائع لدى البنك المركزي السعودي “ساما” 182.8 مليار ريال مقابل 179.9 مليار ريال بارتفاع بنسبة 1.6% .
المطلوبات :
تمثل المطلوبات المصدر الرئيسي لتمويل موجودات البنوك حيث يتم استخدامها في تمويل أصول وموجودات البنك، وفي 2023 ساهمت المطلوبات في تمويل البنوك بنسبة 86.7% مقابل 86.3% بنمو 0.3% حيث بلغت 3416 مليار ريال مقابل 3113.9 مليار ريال بارتفاع بنسبة 9.7% تعادل 302.1 مليار ريال .
مثلت الودائع المصرفية 72.4% من إجمالي المطلوبات في 2023 مقابل 73.7% عام 2022، وقد بلغت قيمة الودائع 2473.5 مليار ريال بنمو 7.8% تعادل 178.1 مليار ريال، ويعكس ذلك نجاح البنوك في الحصول علي ثقة العملاء وجذب واستقطاب عدد أكبر من المودعين في البنوك التجارية .
بلغ رصيد عمليات إعادة الشراء (الريبو) التي نفذتها البنوك التجارية مع القطاع الخاص في نهاية عام 2023 نحو 2.5 مليار ريال مقابل 2.9 مليار ريال في عام 2022 والذي بلغ حالياً 600 نقطة أساس .
حقوق المساهمين (أصحاب رأس المال) :
تمثل حقوق المساهمين المصدر الثاني لتمويل موجودات البنوك، وفي 2023 ساهمت حقوق المساهمين بنسبة 13.7% مقابل 14% في تمويل موجودات البنوك بتراجع بنسبة 0.3% (لصالح المطلوبات)، حيث بلغت نحو 541 مليار ريال مقابل نحو 507.1 مليار ريال بارتفاع 33.9 مليار ريال بنمو سنوي 6.7% .
وقد بلغ إجمالي رأسمال البنوك بنهاية 2023 نحو 234.5 مليار ريال مقارنة بـ 219.3 مليار ريال بزيادة 15 مليار ريال بنسبة ارتفاع 6.9%، (وهي زيادة تمت لصالح البنك الأهلي السعودي عن طريق أسهم منحة ليصل رأس مال البنك إلى 60 مليار ريال) .
ذات صلة
© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال
الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية
ترخيص: 465734