البنك المركزي السعودي: 276 مليار ريال حجم التمويل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر خلال 2023

شهد قطاع “المنشآت المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة” في المملكة نموا وتوسعا كبيرا خلال عام 2023 وفقًا لإحصائيات البنك المركزي السعودي “ساما”، حيث ارتفعت حجم التسهيلات المقدمة من (المصارف وشركات التمويل) للقطاع لتصل إلى  276 مليار ريال مقارنة بـ 229 مليار ريال عام 2022 بنمو سنوي  20.5% بزيادة تعادل إلى 47 مليار ريال، وتخطت عدد منشآت القطاع بنهاية عام 2023 حاجز 1.3 مليون منشأة وفقا للتقرير الصادر من الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، وبما يمثل انعكاسا حقيقيا للمساعي الحكومية التي تستهدف تمكين هذا القطاع وزيادة معدل إسهامه في الناتج المحلي السعودي حيث تسعى المملكة إلى رفع مساهمة المنشآت الصغيرة والمتوسطة لتصل إلى 35% من الناتج المحلي، من خلال تقديمها برامج حكومية مدعومة للقطاع منها (البطاقات الائتمانية للمنشآت، وتمويل المتاجر الإلكترونية، إلى جانب تمويل رأس المال العامل، والتمويل متناهي الصغر، بالإضافة إلى التمويل بحد ائتماني متجدد، والتمويل لأجل)؛ حيث تسهم تلك المنتجات في تشجيع أصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة على التوسع والنمو في مشاريعهم ومزاولة أنشطتهم التجارية.

التطور في عدد المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في المملكة بحسب الحجم عام 2023 مقارنة بـ 2022 : 

وبلغت مساهمة “القطاع المصرفي” خلال عام 2023 نسبة 93.7% من إجمالي حجم المنشآت الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر بنسبة نمو طفيفة  0.6% خصما من حصة “شركات التمويل” لترتفع حجم تسهيلات “القطاع المصرفي” الي 258.3 مليار ريال مقابل 213.2 مليار ريال بنمو سنوي 21.2% تعادل 45 مليار ريال، فيما بلغت مساهمة “شركات التمويل” 6.3% من إجمالي حجم التسهيلات مقابل 6.9%، وارتفع حجم تسهيلات قطاع  “شركات التمويل” خلال عام 2023 ليصل إلى 17.4 مليار ريال مقابل 15.8مليار ريال بزيادة 1.6 مليار ريال وبنمو 10.1% .

حجم التسهيلات المقدمة من قطاعي (المصارف وشركات التمويل) للمنشآت الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر  والمتوسطة والحصة السوقية لكل قطاع في عام 2023 مقارنة بـ 2022 :  

       “بالمليار ريال”  

استأثرت التمويلات الممنوحة “للمنشآت المتوسطة” على الحصة الأكبر بنسبة استحواذ وصلت 57.4% بقيمة 158.4 مليار ريال مقابل 138.2 مليار ريال عام 2022 بنسبة نمو 14.6% خلال العام، وبلغت حصة “القطاع المصرفي” نحو 95.9% ليصل حجم التمويل 151.9 مليار ريال مقابل 132.9 مليار ريال بنمو سنوي 14.3%، وبلغت حصة “شركات التمويل” نحو 4.1% بقيمة بلغت 6.5 مليار ريال مقابل 5.3 مليار ريال عام 2022 بنمو سنوي 22.6% .

وبلغت حصة “المنشآت الصغيرة” من إجمالي التمويلات الممنوحة 33.4% حيث وصلت لـ 92.3 مليار ريال مقابل 72.5 مليار ريال عام 2022 بنمو 27.3% على أساس سنوي، وبلغت حصة “القطاع المصرفي” نحو 91.1% ليصل حجم التمويل 84.1 مليار ريال مقابل 65.1 مليار ريال عام 2022 بنمو سنوي 29.2%، وبلغت حصة “شركات التمويل” نحو 8.9% بقيمة بلغت 8.2 مليار ريال مقابل 7.4 مليار ريال عام 2022 بنمو سنوي 10.8% .

وجاءت “المنشآت متناهية الصغر” في المرتبة الثالثة والاخيرة بقيمة تمويلات وصلت إلى 24.9 مليار ريال مقابل 18.3 مليار ريال عام  2022 بنسبة نمو وصلت إلى 36.1%  على أساس سنوي وبلغت حصة “القطاع المصرفي” نحو 89.6% ليصل حجم التمويل 22.3 مليار ريال مقابل 15.2 مليار ريال عام 2022 بنمو سنوي 46.7%، وبلغت حصة “شركات التمويل” نحو 10.4% بقيمة بلغت 2.6 مليار ريال مقابل 3.1 مليار ريال عام 2022 بتراجع على أساس سنوي 16.1%.

حصة القطاع المصرفي وشركات التمويل من تمويل المنشآت المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في عام 2023 مقارنة بعام 2022 : 

                                                                            “بالمليار ريال”