شركات التمويل المدرجة في السوق السعودية تحقق نموًا في إيراداتها خلال الربع الأول باستثناء شركة واحدة 

سجلت شركات التمويل المدرجة بالسوق المالية نموًا في إيراداتها (المجمعة) بنسبة 10.7% في الربع الأول من عام 2024 بزيادة 30.4 مليون ريال لتصل إجمالي إيراداتها المجمعة الى 315.3 مليون ريال مقابل 284.9 مليون ريال، وكافة الشركات حققت إرتفاع في إيراداتها باستثناء شركة “النايفات للتمويل” تراجعت إيراداتها بنسبة 14.6% بإنخفاض 14.7 مليون ريال لتهبط إلى 85.7 مليون ريال مقابل 100.4 مليون ريال، ويرجع ذلك لانخفاض محفظتها التمويلية التي نتجت عن سداد مبكر لبعض عقود التمويل، فضلًا عن عدم تسجيل الإيرادات المستحقة من عملائها المتعثرين، وذلك وفقاً لافصاحاتها المنشورة بسوق “تداول السعودية”  . 

وجاء أكبر نمو في الإيرادات خلال الربع من نصيب شركة “أملاك العالمية للتمويل” التي ارتفعت إيراداتها من العمولات الخاصة بنمو 43.7% بزيادة 30.1 مليون ريال لتصل إلى 99 مليون ريال وذلك محصلة زيادة محفظة القروض والسلف بالإضافة إلى تعزيز العائد على محفظتها، وفي المرتبة الثانية جاءت شركة “سهل للتمويل” التي ارتفعت إيراداتها بنسبة 18.8% بزيادة 13.6 مليون ريال لتصل إلى 85.9 مليون ريال نتيجة للزيادة في حجم الأعمال الجديدة وزيادة العائد الإجمالي للمحفظة، وأخيرًا جاءت شركة “المرابحة المرنة للتمويل” والتي زودت عقودها التمويلية الجديدة خلال الربع لترتفع ايراداتها الى 44.7 مليون ريال مقابل 43.3 مليون ريال بنمو طفيف 3.2% على أساس سنوي. 

وفي المقابل تراجع صافي أرباح شركات التمويل المدرجة (المجمعة) بنسبة 44.1% بقيمة انخفاض 26.9 مليون ريال لتهبط صافي أرباحها (المجمعة) الي 34.2 مليون ريال مقابل 61.1 مليون ريال، ويرجع ذلك نتيجة للارتفاع في تكاليف التمويل التي تكبدتها الشركات خلال العام وذلك في ضوء إرتفاع معدل السايبور بين البنوك السعودية خلال عام 2023، حيث تحصل الشركات على القروض بمعدل فائدة السايبور بالإضافة الي هامش فائدة ثابت، وبالتالي ضغطت على هوامش ربحية تلك الشركات وأدت لتراجعها وبشكل واضح، فضلًا عن ارتفاع مخصص الخسائر الائتمانية المتوقعة.

وانخفضت ربحية كافة الشركات خلال الربع باستثناء شركة “سهل للتمويل” التي حققت إرتفاع بنسبة 91.7% بزيادة 2.2 مليون ريال لتصل الي 4.6 مليون ريال مقابل 2.4 مليون ريال، ويرجع ذلك لانخفاض القيمة العادلة للأداة المالية المشتقة في الربع الرابع من عام 2023، وكذا انخفاض مخصص خسائر الائتمان المتوقعة بسبب الأداء الجيد لمحفظة التمويل.

وكان أكبر تراجع  في صافي الأرباح لشركة “المرابحة المرنة للتمويل” بنسبة تراجع 75% تعادل 11.4 مليون ريال لتهبط إلى 3.8 مليون ريال بدلًا من 15.2 مليون ريال ويرجع ذلك بسبب الزيادة في مصاريف العمولة الخاصة وزيادة المصاريف العمومية، تلتها في التراجع شركة “النايفات للتمويل” التي هبطت أرباحها إلى 17.2 مليون ريال مقابل 32.5 مليون ريال بنسبة انخفاض 47.1% نتيجة لإرتفاع المصاريف التشغيلية والذي رافق انخفاض في الإيرادات التمويلية، وانخفض صافي أرباح شركة “أملاك العالمية للتمويل” خلال الربع الأول من عام 2024 بنسبة تراجع 22% بانخفاض 2.4 مليون ريال لتهبط صافي أرباحها إلى 8.6 مليون ريال مقابل 11 مليون ريال، ويرجع ذلك لارتفاع تكاليف التمويل والزيادة في مصاريف التشغيل .     

وفيما يلي أهم بنود قائمة الدخل (المجمعة) لشركات التمويل المدرجة في الربع الأول من عام 2024 مقارنة بالفترة المثيلة عام 2023 : 

                                                                “بالمليون ريال”