32 شركة مدرجة في السوق السعودية تحصل وتجدد تسهيلات ائتمانية بقيمة تتجاوز 13 مليار ريال خلال النصف الأول

09 يوليو 2024

محمود سعيد - مال

اقرأ المزيد

كشف رصد لـ (مال) عن حصول 32 شركة من الشركات المدرجة بالسوق المالية السعودية على تسهيلات ائتمانية سواء جديدة أو سابقة وتم تجديدها بقيمة إجمالية تتجاوز 13 مليار ريال ما يعادل 3.47 مليار دولار وذلك خلال الستة أشهر الأولى من العام الجاري.

وأوضح الرصد الذي استند لإفصاحات السوق المالية، أن أكبر تلك التسهيلات الائتمانية المعلن عنها خلال ذات الفترة هو أعلنت عنه الشركة السعودية للكهرباء عن حصولها في السابع من مايو الماضي، على تمويل ثنائي من البنك الأهلي السعودي بقيمة 1 مليار دولار (3.75 مليار ريال) بمدة 5 سنوات قابلة للتمديد لسنتين إضافيتين، وكان الهدف من ذلك تمويل أغراض الشركة العامة والنفقات الرأسمالية.

تلاه توقيع شركة جبل عمر للتطوير بتاريخ 25 يناير 2024، اتفاقية تسهيلات مرابحة إسلامية مع مصرف الراجحي بقيمة 1.9 مليار ريال. ومدة التمويل تبلغ سنتين، والضمانات المقدمة تتمثل في ضمان وزارة المالية من خلال تقديم عدد من الإقرارات والتعهدات ورهن أراضٍ في مشروع جبل عمر لصالح الوزارة.

تلاها من حيث القيمة ما أعلنته الشركة العربية لخدمات الإنترنت والاتصالات (سلوشنز) في مطلع يناير المضاي عن تجديد اتفاقية التسهيلات البنكية، المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، مع البنك الأهلي السعودي وزيادة الحد الائتماني للتسهيلات البنكية قصيرة الأجل.. وبلغت قيمة التمويل هي تسهيلات بنكية قصيرة الأجل بمبلغ 1 مليار ريال وتمويل متوسط الأجل بمبلغ 500 مليون ريال (تم سحبه واستخدامه مسبقاً).

وفي مطلع مارس الماضي، أعلنت شركة أسمنت المنطقة الشرقية عن حصولها على تسهيلات ائتمانية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية من البنك السعودي الفرنسي بمبلغ مليار ريال.

والهدف من هذه التسهيلات فتح اعتمادات مستندية لتمويل مشروع إنشاء خط إنتاج جديد في مصنع الشركة بطاقة إنتاجية 10 آلاف طن/يوم ليتم إحلاله محل بعض خطوط الإنتاج الحالية بالإضافة إلى تمويل رأس المال العامل للشركة. وتبلغ مدة التمويل 10 سنوات، أما الضمانات المقدمة مقابل التمويل فهي سند لأمر.

وكانت أعلنت شركة أملاك العالمية للتمويل عن تجديدها، في الحادي والعشرون من أبريل الماضي، اتفاقية التسهيلات الائتمانية المتوافقة مع الضوابط الشرعية مع البنك السعودي للاستثمار، بقيمة 864.5 مليون ريال.

وتبلغ مدة التمويل سنة واحدة، والضمانات المقدمة مقابل التمويل التنازل عن ذمم مدينة للبنك، سند لأمر لصالح البنك، وكان الهدف من ذلك التمويل تسهيل أعمال الشركة وزيادة قدرتها على تمويل عملائها.

وأعلنت شركة أسمنت اليمامة حصولها في السابع والعشرون من مارس الجراي، على تسهيلات بنكية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية من مصرف الإنماء بقيمة التمويل 800 مليون ريال مقسمة 500 مليون ريال، كتمويل طويل الأجل لمدة 10 سنوات، و 200 مليون ريال، كتمويل متوسط الأجل لمدة 8 سنوات، و 100 مليون ريال، كقرض قصير الأجل لمدة 12 شهراً (قرض دوار حسب الطلب).

وكان الهدف من التمويل هو إعادة تمويل الالتزامات القائمة والإنفاق الرأسمالي، وتمويل متطلبات رأس المال العامل لتحسين الكفاءة المالية، والضمانات المقدمة مقابل التمويل مقابله هي سند لأمر.

ووافق مجلس إدارة شركة لدن للاستثمار، في السادس عشر من أبريل الماضي على توقيع اتفاقية تسهيلات ائتمانية متوافقة مع الشريعة الإسلامية مع مصرف الراجحي، لتمويل الشركة وشركتها التابعة – بلت الصناعة، بإجمالي 573 مليون ريال. وتاريخ الحصول على التمويل هو 15 أبريل 2024، ومدة التمويل تتراوح بين عام وحتى 10 أعوام.

والضمانات المقدمة للحصول على التمويل تشمل التنازل عن إيرادات بعض المشاريع الممولة، والتنازل عن الإيجارات المستقبلية لبرج لدن، ورهن عقارات، وكفالة بين شركات المجموعة، وكفالة شركات من المساهم الرئيسي، إضافة إلى سند لأمر.

وأعلنت شركة السعودي الفرنسي كابيتال بصفتها مدير صندوق بنيان ريت، في الحادي العشرون من ابريل الماضي أن الصندوق قد وقع اتفاقية تسهيلات مصرفية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية بقيمة 500 مليون ريال مع مصرف الإنماء. ومدة الاتفاقية 7 سنوات، مبينة أنه سيتم سداد هامش الربح على أساس ربع سنوي (تبدأ عند سحب التمويل من البنك لشراء أي عقار مستقبلي للصندوق)، ويتم سداد كامل قيمة المبالغ المسحوبة دفعة واحدة في نهاية فترة الاتفاقية.

كما أعلنت شركة مجموعة تداول السعودية القابضة عن حصولها في مطلع فبراير الماضي، على تسهيلات مصرفية متوافقة مع الشريعة الإسلامية من مصرف الراجحي بقيمة 500 مليون ريالل، ومدة التمويل قصير الأجل 12 شهرًا، ومدة التمويل متوسط الأجل 5 سنوات، وتم تقديم سند لأمر كضمانات مقابل التمويل. وتهدف الشركة من التمويل إلى تمويل عمليات الاندماج والاستحواذ للمجموعة.

وأما عن أقل تلك التسهيلات الائتمانية هي ما أعلنت عنه شركة تقدم العالمية للاتصالات وتقنية المعلومات عن حصولها في التاسع عشر من مايو الماضي، على تمويل منتج تقنية المعلومات من البرنامج الوطني لتنمية تقنية المعلومات بالشراكة مع بنك التنمية الاجتماعية، وذلك بقيمة 8.5 مليون ريال.

الشركة	الجهة الممولة	القيمة (مليون ريال)	الحالة	التاريخ
الخريّف لتقنية المياه والطاقة	مصرف الراجحي	536	تمويل جديد	3/7/2024
العبيكان للزجاج	البنك الأول	50	تمويل جديد	5/30/2024
العبيكان للزجاج	مصرف الراجحي	50	تمويل جديد	6/6/2024
صناعة البلاستيك العربية ” أبيكو”	البنك الأهلي السعودي	25	تمويل جديد	2/25/2024
صناعة البلاستيك العربية – أبيكو	صندوق التنمية الصناعية السعودي	23	تمويل جديد	1/17/2024
إنماء الروابي	البنك العربي الوطني	170	تمويل جديد	2/26/2024
المعمر لأنظمة المعلومات- إم آي إس	بنك الاستثمار	136.8	تجديد وتعديل تمويل سابق	1/30/2024
العرض المتقن للخدمات التجارية – توبي	مصرف الإنماء	135	تمويل جديد	6/2/2024
الشرق الأوسط للكابلات المتخصصة (مسك)	مصرف الراجحي	100	تمويل جديد	4/29/2024
جبل عمر للتطوير	مصرف الراجحي	1900	تمويل جديد	1/25/2024
العربية لخدمات الإنترنت والاتصالات (سلوشنز)	الأهلي السعودي	1500	تجديد تمويل سابق	1/18/2024
أسمنت المنطقة الشرقية	البنك السعودي الفرنسي	1000	تمويل جديد	3/20/2024
السعودية للكهرباء	الأهلي السعودي	3750	تمويل جديد	5/7/2024
أملاك العالمية للتمويل	البنك السعودي للاستثمار	865	تجديد تمويل سابق	4/21/2024
أسمنت اليمامة	مصرف الإنماء	800	تمويل جديد	3/27/2024
لدن للاستثمار	مصرف الراجحي	573	تمويل جديد	4/16/2024
تداول السعودية القابضة	مصرف الراجحي	500	تموبل جدبد	2/1/2024
صندوق بنيان ريت	مصرف الإنماء	500	تمويل جديد	3/21/2024
الخريف لتقنية المياه والطاقة	بنك البلاد	275	تمويل جديد	5/27/2024
العرض المتقن للخدمات التجارية – توبي	السعودي الفرنسي	149	تمويل جديد	5/2/2024
السعودية للصناعات الجيرية	البنك العربي الوطني	140	تجديد تمويل سابق	3/12/2024
كير الدولية	مصرف الراجحي	130	تمويل جديد	1/16/2024
تابعة للوطنية للبناء والتسويق	مصرف الراجحي	127	تجديد تمويل سابق	3/11/2024
صناعة الورق	المؤسسة العربية المصرفية	102.1	تمويل جديد	1/8/2024
الوطنية للبناء والتسويق	مصرف الإنماء	85	تجديد تمويل سابق	4/17/2024
العرض المتقن للخدمات التجارية- توبي	السعودي الأول	80	زيادة وتجديد تمويل سابق	4/15/2024
الشرق الأوسط للكابلات المتخصصة (مسك)	بنك الإمارات دبي الوطني – السعودية	70	تمويل جديد	3/28/2024
عبر الخليج للتسويق	البنك السعودي الأول	70	تمويل جديد	6/3/2024
كير الدولية	الأهلي السعودي	67.8	تجديد تمويل سابق	2/18/2024
زهرة الواحة	مصرف الإنماء	60	تجديد تمويل سابق	2/6/2024
حلواني إخوان	بنك الجزيرة	55	تجديد تمويل سابق	3/11/2024
وفرة للصناعة والتنمية	بنك الرياض	50	تمويل جديد	6/10/2024
الخدمات الطبية المتخصصة ـ بروميديكس	الأهلي السعودي	38	تجديد تمويل سابق	3/27/2024
آل منيف للتجارة والصناعة والزراعة والمقاولات	بنك البلاد	35	زيادة وتجديد تمويل	5/23/2024
تابعة لـ نماء للكيماويات	الاستيراد والتصدير	35	تمويل جديد	4/3/2024
فيو المتحدة للتطوير العقاري	بنك البلاد	33.2	تمويل جديد	2/13/2024
تام التنموية	السعودي الفرنسي	25	تمويل جديد	3/26/2024
تام التنموية	بنك البلاد	20	تمويل جديد	1/25/2024
مُلان لمنتجات الحديد	بنك البلاد	13	تجديد تمويل سابق	1/8/2024