S&P: (الضغوط الشديدة) لأحداث المنطقة قد تكبد البنوك الخليجية خسائر تراكمية 24.6 مليار دولار

وضعت وكالة التصنيف الائتماني S&P أربعة سيناريوهات لقياس تأثير أحداث المنطقة على البنوك الخليجية، وهي: ضغوط ضعيفة، معتدلة، كبيرة، وضغوط شديدة. وحددت الوكالة ثلاثة مخاطر قد تتعرض لها مصارف المنطقة، وفقا لاستمرار الصراع في المنطقة، وهذه المخاطر تتضمن: خروج المستثمرين غير المقيمين وخروج التمويل الأجنبي من المنطقة، تراخي التمويل المحلي (وهذا حسب الوكالة لن يحدث إلا في حال التعرض لضفوط شديدة)، وارتفاع معدلات التخلف عن سداد القروض من الشركات والأفراد.

وقياسا على السيناريوهات، تتوقع الوكالة أن يسجل 13 بنكا خليجيا ضمن 45 بنكا تضمها قائمة القياس للوكالة، خسائرة في حال التعرض لسيناريوالضغوط الكبيرة، بسبب أحداث المنطقة، ويرتفع هذا العدد إلى 25 بنكا في سيناريو (الضغوط الشديدة) مع خسائر تراكمية تصل إلى 24.6 مليار دولار.

وفي وقت سابق، توقعت وكالة إس آند بي جلوربال للتصنيف الائتماني، أن تستمر البنوك الخليجية في تحقيق أداء قوي خلال عام 2024، شريطة عدم تعرضها لتحديات غير متوقعة.  وأوضحت الوكالة أن نسبة القروض المتعثرة سجلت 3.2% خلال النصف النصف الأول 2024 مقارنة بـ 3.1% في 2023، فيما سجلت تغطية المخصصات للقروض المتعثرة نسبة 155.5% مقارنة بـ 162.8% في العام السابق. أما بالنسبة لكفاية رأس المال، فقد سجلت 17.1% في النصف الأول من 2024 مقابل 17.3% في 2023، بينما سجلت القروض إلى الودائع 94.6% مقارنة بـ 93.9% العام الماضي.

كما بلغ العائد على الأصول 1.74% مقارنة بـ 1.65% في 2023، فيما كانت نسبة التكلفة إلى الدخل 35.7% مقارنة بـ 36.9% في العام الماضي.

وفيما يخص التوقعات لعام 2025، تشير الوكالة إلى أن تخفيضات أسعار الفائدة قد تؤدي إلى تقليص الهوامش الربحية للبنوك، لكن جودة الأصول من المتوقع أن تظل داعمة بشكل عام، مما يساعد البنوك على الحفاظ على مستويات استقرار جيدة.