غسل الأموال والتدابير الوقائية -ديمه بنت طلال الشريف @‏dimah_alsharif
الأحد, 29 يناير 2023
No Result
View All Result
صحيفة مال
  • الرئيسية
  • أعضاء مجالس الإدارات
  • الميزانية السعودية
  • مال Think Tank
  • 5 سنوات برؤية
  • الأخبار الاقتصادية
  • VIP
  • عقار
  • تقارير
  • أعمال تك
  • توصيات الاسهم وكبار الملاك
  • English
No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • أعضاء مجالس الإدارات
  • الميزانية السعودية
  • مال Think Tank
  • 5 سنوات برؤية
  • الأخبار الاقتصادية
  • VIP
  • عقار
  • تقارير
  • أعمال تك
  • توصيات الاسهم وكبار الملاك
  • English
No Result
View All Result
صحيفة مال
No Result
View All Result

غسل الأموال والتدابير الوقائية

27 أكتوبر 2019

ديمه بنت طلال الشريف

تطرق نظام مكافحة غسل الأموال السعودي إلى أهم التدابير الوقائية التي تعين المؤسسات المالية على مكافحة ظاهرة غسل الأموال التي لايخفى على الجميع أنها تؤثر بشكل سلبي لايستهان به على اقتصاد الدولة وعجلة تطوره.

اقرأ المزيد

نظام الأوقاف المرتقب: آمالٌ وتطلعات

السعودية الخضراء ومستقبل التنمية

اقتصادنا الوطني في يومنا الوطني .. قراءة رقمية

فلم تكتفي المملكة فقط بتجريم غسل الأموال بل قامت ايضاً باتخاذ التدابير الوقائية لمنعه لدى القطاعات المعنية، حيث ان مكافحة هذه الجريمة لا يمكن حصرها في جهة واحدة بل أن النطاق الذي كفله النظام لمواجهة هذه الجريمة واقع على اكثر من قطاع باعتبارها أحد الجرائم التي تشمل عدة قطاعات مختلفة.

أهم هذه التدابير هي الالتزام بتوخي الحيطة و اليقظة، ويكون ذلك من خلال ثلاث نقاط اساسية هي التحقق من هويه العملاء، آلية الاحتفاظ بالمستندات وتطوير البرامج الداخلية. حيث أوجب النظام المؤسسات المالية باتباع اجراءات معرفة العميل سواء كانوا أشخاص طبيعيين او إعتباريين بما يتطابق بكل تأكيد مع توصيات مجموعة العمل المالي ومن أمثلة ذلك حظر فتح حسابات مجهولة الشخصية أو ذات اسماء مستعارة، حظر تعامل المؤسسات المالية مع البنوك الصورية أو الوهمية، والتأكد من حصول المؤسسة على المعلومات الكافية للتحقق من هوية هذا العميل والاستناد على المستندات الرسمية في ذلك. ويجب أن نشير إلى أن النظام السعودي اتبع في سرده لتدابير العناية الواجبة الحد الأدنى.

أما فيما يخص الاحتفاظ بالمستندات فيشمل ذلك البيانات المتعلقة بهوية العميل، صفقاته وعملياته التي نص النظام على الاحتفاظ بها لمدة محددة لاتقل عن 10 سنوات ونلاحظ هنا أن النظام السعودي اجتهد في تشديده على مدة الاحتفاظ بالمستندات وتتبعها مقارنةً أنظمة أخرى مثل النظام البريطاني والإماراتي اللذان يحددان هذه المدة بخمس سنوات فقط كحد أدنى.

والجدير بالذكر ايضاً إلزم النظام أن تكون البيانات التي تم اثباتها في سجلات العملاء وافية وكافية لتعطي تصور واضح عن العمليات إلى المدى الذي يتيح استعمالها كدليل في اجراءات الدعوى القضائية ضد أي مخالفة أو جريم قد تحصل.

بكل تأكيد، يعتبر تطوير السياسات والبرامج الداخلية عنصر فعالي في مكافحة الممارسات المخالفة، حيث تعتبر من أهم الواجبات التي تقع على عاتق المؤسسات المالية إعداد أنظمة واقعية وفعالة وسياسات داخلية تنظم عملية ادارة المخاطر بما يتناسب مع حجم المؤسسة وطبيعتها.

ويشمل تفعيل هذه السياسات بكل تأكيد التدريب المستمر للموظفين واطلاعهم بشكل مستمر على تحديثات مكافحة غسل الأموال على المستوى المحلي والدولي ايضاً.

تعتبر النقاط السابقة نقطة في بحر التدابير الوقائية المتجددة لمكافحة جرائم غسل الأموال، والتي وجهها النظام بشكل مركز إلى المؤسسات المالية أكثر من غيرها، كونها الأساس في عمليات تحويل الأموال ونقلها. ولكن من المهم ايضاً أن يتم تسليط الضوء بشكل مفصل وواقعي أكثر على آليات تطبيق هذه التدابير الوقائية ضمن المؤسسات التجارية والمهنية الأخرى.

وسنتطرق في المقال القادم إلى آليات تطبيق هذه التدابير الوقائية ضمن نطاق عمل الجمارك.

وسوم: الأموالالبنوكالتدابيرالسعوديةالماليةالوقائيةساماغسلمؤسسة النقد
السابق

مخاطر تمويل قروض الطاقة المتجددة

التالي

تمكين العنصر البشري

ذات صلة Posts

ثروة حقيقية

التعليم أثناء جائحة كوفيد – 19 وما بعدها

الموعد 24 أغسطس الوجه الجديد للاقتصاد السعودي

الطالب واختيار التخصص الأكاديمي

دراسة مدخلات الجامعات ومحددات القيد

اقتصاد الـ YOLO

المقالات

الكاتب

تحديات العام 2023 (الحلقة 12) : اقتصادنا = النفط++

د.إحسان علي بوحليقة

الكاتب

كريستيانو رونالدو وسوق الأسهم السعودي

زياد محمد حامد الغامدي

الكاتب

الحوكمة ولجنة المراجعة في شركات المساهمة 

تركي عابد الجحدلي

الكاتب

أين نحن عن الإدارة الرشيقة ؟!

البندري الخالدي

المزيد

اقرأ المزيد

الشورى الخلاقة

بوصلة الاسكان وتوجيه ولي العهد

محطة سكاكا .. الحلم والانجاز

تواصل معنا

 3666 144 055  
[email protected]  

روابط سريعة

  • سياسة الخصوصية
  • سياسة الاستخدام
  • تعريف الموقع
  • جوال مال
  • هيئة التحرير
  • الناشر

© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال

الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية

ترخيص: 465734

No Result
View All Result
  • English
  • الرئيسية
  • أعضاء مجالس إدارات الشركات المدرجة
  • الميزانية السعودية
  • مال Think Tank
  • 5 سنوات برؤية
  • توصيات الاسهم وكبار الملاك
  • الأخبار الاقتصادية
  • VIP
  • عقار
  • تقارير
  • إحصاءات عامة
  • أعمال تك

© 2020 جميع حقوق النشر محفوظة لـ صحيفة مال - الناشر: شركة مال الإعلامية الدولية - ترخيص: 465734