“البلاد المالية” توصي بشراء سهم بنك الجزيرة والحياد للراجحي .. والأرباح فاقت التوقعات

أوصت “البلاد المالية” بشراء سهم بنك الجزيرة محددة السعر العادل عند 32.9 ريال للسهم، فيما أوصت بالحياد لسهم مصرف الراجحي، وبسعر عادل 63 ريال للسهم.

مبينةً أن الأرباح البالغة 1941 مليون ريال، والتي حققها مصرف الراجحي في الربع الثاني من العام الجاري، فاقت توقعاتها والتي كانت 1741 مليون ريال.

وأن المصرف حقق تراجعا بنسبة 0.4٪ على أساس سنوي. ،فيما ارتفعت الأرباح الصافية بنسبة 28٪ مقارنة مع الربع الأول 2015 حيث أن البنك كان دفع راتب إضافي لموظفيه في الربع الأول. لذلك، بلغ صافي الدخل لمدة ستة أشهر 3،460 مليون ريال بتراجع 5.3٪ على أساس سنوي مدفوعا من انخفاض الدخل من العمليات والنفقات المتزايدة.

مضيفةً أن اذا تم استبعاد الدخل الاستثنائي، البالغ 573 مليون ريال، والذي حققه بنك الجزيرة في الربع الثاني من العام الجاري، فانه انخفض ربح البنك 2.4٪ في الربع الثاني 2015 مقارنة بالفترة المماثلة من العام السابق، بينما ارتفع 19.6٪ في النصف الأول .

وأنه بلغ صافي الربح 736 مليون ريال بما في ذلك الأرباح غير متكرر بـ 573 مليون ريال من بيع قطعة أرض في جدة. باستثناء هذا البند غير عادي، فإن صافي الدخل يتقلص 2.4٪ اإلى 163 مليون ريال مقارنةً بـ167 مليون ريال في الربع الثاني من العام الماضي، وارتفعت إيرادات العمولات 13.2٪ في الربع الثاني الى 403 مليون ريال. وبالمثل، ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بنسبة 7.6٪ لتصل إلى 612 مليون ريال.

التقرير هنا